基金投资策略观察 金元金通宝A,金元金通宝B: 金元顺安金通宝货币阛阓基金更新招募讲明书

金元顺安金通宝货币阛阓基金    更新招募讲明书  （2024 年 11 月 02 日更新） 基金不休东谈主：金元顺安基金不休有限公司 基金托管东谈主：中国民生银行股份有限公司      二〇二四年十一月 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                        更新招募讲明书                             遑急教导                          ）经中国证监会 2016 年 11 月 24 日证监许可    金元顺安金通宝货币阛阓基金（以下简称“本基金” 20162835 号文注册召募。    基金不休东谈主保证本招募讲明书的内容确凿、准确、完好。本招募讲明书经中国证监会注册，但中 国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及阛阓出路等作出本色性判断或者保证。    基金的过往功绩并不预示其改日阐扬，基金不休东谈主不休的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩 阐扬的保证。    基金不休东谈主依照恪尽责守，老诚信用、严慎辛勤的原则不休和运用基金财产，但不保证基金一定 盈利，也不保证最低收益。    本基金投资于货币阛阓器具，每万份基金已终了收益会因为货币阛阓波动等因素产生波动。投资 东谈主购买本货币阛阓基金并不即是将资金当作入款存放在银行或入款类金融机构，基金不休东谈主不保证基 金一定盈利，也不保证最低收益。投资东谈主根据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投 资风险。投老本基金可能碰到的风险包括：因政事、经济、社会等因素对质券价钱波动产生影响而引 发的系统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主一语气多量赎回基金份额产生的流动 性风险，基金不休东谈主在基金不休实施过程中产生的基金不休风险，本基金投资策略所独有的风险等等。    投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应稳重阅读本招募讲明书、基金产品贵寓纲目和基金 合同等信息流露文献，全面领悟本基金产品的风险收益特征和产品特征，充分探究自身的风险承受能 力，感性判断阛阓，自助判断基金的投资价值，对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出孤独决策，承担基金投资中出现的各样风险。    本招募讲明书对于基金产品贵寓纲目的编制、流露及更新等内容，将不晚于 2020 年 09 月 01 日起 实施。    除非另有讲明，本《招募讲明书》本次更新内容及扫尾日历如下：   序号                 更新内容                 截止日历 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                                                                                             更新招募讲明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书                      一、媒介   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开召募证券投 资基金运作不休办法》          （以下简称《运作办法》）、                      《证券投资基金销售不休办法》                                   （以下简称《销售办法》）、 《公开召募证券投资基金信息流露不休办法》（以下简称《信息流露办法》）、《证券投资基金信息流露 内容与方法准则第 5 号》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险不休 端正》   （以下简称“        《流动性风险端正》”）、                   《金元顺安金通宝货币阛阓基金基金合同》                                     （以下简称“基金 合同”   ）过甚它连络的端正编写。   本招募讲明书禀报了金元顺安金通宝货币阛阓基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资标的、 策略、风险、费率等与基金投资者投资决策连络的必要事项，基金投资者在作念出投资决策前应仔细阅 读本招募讲明书，并根据自身风险承受才调严慎遴聘基金产品。   基金不休东谈主承诺本招募讲明书不存在职何空虚记录、误导性述说或者首要遗漏，并对其确凿性、 准确性、完好性承担法律使命。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵寓肯求召募的。本基金不休东谈主 莫得寄托或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本招募讲明书作任何解释或者 讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事 东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基 金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、 基金合同过甚他连络端正享有权利、承担义务。   基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应详确查阅基金合同。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                     更新招募讲明书                            二、释义   在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 灵验改良和补充 议》及对该托管公约的任何灵验改良和补充 基金合同对于基金产品贵寓纲目的编制、流露及更新等内容，将不晚于 2020 年 9 月 1 日起实施） 以过甚他对基金合同当事东谈主有支配力的决定、决议、文告等     《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届世界东谈主民代表大会常务委员会第五次会议通过，经 施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会 常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资 基金法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开召募证券投 资基金销售机构监督不休办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《信息流露办法》 不休办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《运作办法》 基金运作不休办法》及颁布机关对其时常作念出的改良     《流动性风险不休端正》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 召募绽开式证券投资基金流动性风险不休端正》及颁布机关对其时常作念出的改良 基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 连络政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 投资不休办法》       （包括其时常改良）及关联法律法例端正使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 购、赎回、调遣、转托管及依期定额投资等业务。 并与基金不休东谈主签订了基金销售服务代理公约，代为办理基金销售业务的机构 立和不休、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建立并看护基金份额 持有东谈主名册和办理非来回过户等 元顺安基金不休有限公司寄托代为办理登记业务的机构 过甚变动情况的账户 额变动及结余情况的账户 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书 证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面说明的日历 果报中国证监会备案并给予公告的日历 式证券投资基金登记方面的业务执法，由基金不休东谈主和投资东谈主共同死守 为 为 份额兑换为现款的行径 将其持有基金不休东谈主不休的、某一基金的基金份额调遣为基金不休东谈主不休的其他基金基金份额的行径 的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的 一种投资方式 肯求份额总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额）越过上一绽开日基 金总份额的 10% 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募讲明书 入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益 的基金资产净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不自制的结果，基金不休东谈主 于每一估值日，给与估值本领，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价” 扣除，属于基金的营运用度 设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率 基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额 求时，基金的登记机构自动将投资东谈主在该基金账户保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额 价值总和 现收益和 7 日年化收益率的过程 的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购与银行依期入款（含公约约定有条件提前支 取的银行入款）       、资产支援证券、因刊行东谈主债务毁约无法进行转让或来回的债券等 端正的互联网网站（包括基金不休东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子流露网站）等媒介 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                  更新招募讲明书                           三、基金不休东谈主   （一）基金不休东谈主概况   称呼：金元顺安基金不休有限公司   注册地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   办公地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室   法定代表东谈主：任开宇   成立日历：2006 年 11 月 13 日   批准设立机关：中国证券监督不休委员会   批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号   筹画范围：召募基金、不休基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的神色，经关联 部门批准后方可开展筹画行径）   组织体式：有限使命公司   注册老本：东谈主民币 3.4 亿元   存续期间：持续筹画   连络东谈主：孙筱君   连络电话：021-68882850   股权结构：金元证券股份有限公司占公司总股本的 51%，上海前易信息商量服务有限公司（曾用 名“上海泉意金融信息服务有限公司”）占公司总股本的 49%。   （二）主要东谈主员情况   任开宇先生，董事长，博士。曾任长春证券有限公司总裁助理，新华证券有限公司监事长，金元 证券有限公司投行总监。2008 年至 2016 年任金元证券股份有限公司副总裁；2016 年于今任金元证券 股份有限公司调研员；2010 年 07 月出任金元顺安基金不休有限公司董事，2010 年 09 月于今，出任金 元顺安基金不休有限公司董事长。   罗寅先生，副董事长，副总司理，博士。曾于 2014 年 05 月至 2016 年 03 月任绿地金融投资控股 集团有限公司战术研发部业务主管、金融机构部投资副总监；于 2016 年 03 月至 2019 年 10 月任云南 滇中保险房开拓有限公司融资部司理和投资部副司理；于 2019 年 11 月至 2021 年 11 月任云南省滇中 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募讲明书 产业发展集团有限使命公司投融资部、投资发展部副总司理，期间兼任上海前易信息商量服务有限公 司实施董事和总司理；于 2021 年 11 月，赴任于金元顺安基金不休有限公司。   纪畅先生，董事，研究生，金元证券股份有限公司信用业务总部总司理。纪畅先生具有逾三十年 的金融边界从业经历，自 1991 年服务于今，耐久在证券行业担任不休服务，在金元证券股份有限公司 （由海南国投证券部重组而成）多个岗亭任职，曾于营业部大户室、投资银行部、研究发展部等部门 服务，并历任营业部总司理、经纪不休总部副总司理、融资融券总部总司理等职务。   金代文先生，孤独董事，本科，北京炜衡（上海）讼师事务所高档合伙东谈主、金融业务部主任。曾 任上海市新闵讼师事务所合伙东谈主、上海市锦天城讼师事务所讼师、北京市隆安讼师事务所上海分所合 伙东谈主。   袁林洁女士，孤独董事，本科，北京市金德讼师事务所讼师。曾任香港名辉产物公司北京分公司 司帐、泛华开拓集团审计。   张屹山先生，孤独董事，本科，吉林大学资深栽植。曾任吉林大学数学系助教，吉林大学经济管 理学院任副栽植，日本关西学院大学客座栽植，天治基金不休有限公司孤独董事；1992 年 05 月，出任 吉林大学商学院院长、博士生导师。   邝晓星先生，董事，本科，总司理，董事会文告。曾任海南省国外信托投资公司财务部司帐，海 南省国外信托投资公司上海证券不休总部财务部司理、上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限 使命公司上海宜山路证券营业部总司理，金元证券有限使命公司审计部司理、财务总部司理助理，历 任金元证券有限使命公司基金筹备组成员，金元顺安基金不休有限公司财务总监、副总司理兼董事会 文告，上海金元百利资产不休有限公司财务总监、副总司理兼董事会文告，金元顺安基金不休有限公 司副总司理兼公司董事会文告。   李永丽女士，董事，研究生，云南省滇中产业发展集团有限使命公司国有资产不休部门副司理。 曾任云南物流产业集团有限公司业务主办、盛云科技有限公司部门司理，云南省滇中产业发展集团有 限使命公司投资不休部门副司理。   郭长洲先生，监事会主席，本科，金元证券股份有限公司总司理、财务总监、董事会文告。曾任 山东济南乾聚司帐师事务所司理、BDO 利安达司帐师事务所业务司理、航港金控投资有限公司业务经 理，历任皆门机场集团公司业务司理、皆门机场财务有限公司总司理助理、皆门机景色产集团有限公 司财务部总司理、财务总监。   徐雪女士，监事，本科，云南省滇中产业发展集团有限使命公司司帐。曾任云南省昭通市中诚燃 气公司出纳、云南滇中管廊开拓不休有限公司司帐。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募讲明书   贺玮女士，监事，研究生，金元顺安基金不休有限公司东谈主事部总监。曾任上海金元百利资产不休 有限公司东谈主事高档司理，金元惠理基金不休有限公司东谈主事司理。   吴迎春女士，监事，本科，金元顺安基金不休有限公司监察稽核部副总监。曾任上海金元百利资 产不休有限公司监察稽核司理，安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）上海分所高档审计员。   邝晓星先生，总司理，简历同上。   罗寅先生，副总司理，简历同上。   凌有法先生，副总司理兼子公司董事长，研究生。曾任华宝信托有限公司发展研究中心研究员、 债券业务部高档司理，联合证券有限公司固定收益部业务董事，金元证券有限公司资产不休部首席研 究员，皆门机场集团公司老本运营部巨匠，金元顺安基金不休有限公司督察长。   陈渝鹏先生，首席信息官，研究生。曾任深圳轩冕科技有限公司软件工程师，恒生电子股份有限 公司神色工程师，银通证券（筹）使命有限公司信息不休部司理，金元证券股份有限公司先后担任信 息本领总部助理主管、基金筹备组成员。   封涌先生，督察长，博士，高档经济师。曾任职于上海市公安局经侦总队副主任科员，中国证券 监督不休委员会上海监管局主任科员，曾任上海金元百利资产不休有限公司副总司理。   李锐先生，副总司理，研究生。曾任国金证券股份有限公司金融答理部总司理，中国民生银行石 家庄分行历任金融阛阓部总司理助理（专揽全面服务）、金融阛阓部副总司理（专揽全面服务）。   陈嘉楠女士，副总司理，研究生。曾任职于上海金元百利资产不休有限公司调动金融部副总司理， 西南证券股份有限公司投行部董事，新兴集团总司理助理，期望集团有限公司高档司理。   （1）现任基金司理     姓名              章文凝               性别             女     国籍              中国           最高学历、学位           研究生、硕士               申万宏源证券有限公司投资司理、国海证券股份有限公司资产不休分公   其他公司历任                         司固定收益总部投资司理    本公司历任                       基金司理    本公司现任                       基金司理 本基金司理所不休基金                    产品称呼               起任日历          离任日历    具体情况   （2）历任基金司理 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                      更新招募讲明书    基金司理              起任日历              离任日历    闵杭先生             2017 年 1 月        2018 年 5 月   郭建新先生             2017 年 1 月        2020 年 3 月     苏利华             2021 年 1 月        2024 年 7 月   邝晓星先生（总司理）、闵杭先生（总司理助理、投资总监、基金司理）、缪玮彬先生（总司理助 理、基金司理）、孙嘉女士（总司理助理、基金司理）                        、周博洋先生（基金司理）                                   、郭建新先生（基金经 理）、孔祥鹏先生（基金司理）、商昌层先生（基金司理）、苏利华先生（基金司理）、韩辰尧先生（基 金司理）、李玮女士（基金司理）               、陈铭杰先生（基金司理）                          、李海瑞女士（基金司理）                                     、章文凝女士（基 金司理）、刘一峰先生（基金司理）。   （三）基金不休东谈主的职责 赎回和登记事宜；   （四）基金不休东谈主的承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 驻扎违背《证券法》行径的发生； 步调，驻扎下列行径的发生：  （1）不休东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  （2）不自制对待不休的不同基金财产；  （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主之外的东谈主牟取利益；  （4）向基金份额持有东谈主违规承诺收益或者承担耗费；  （5）行政法例连络端正，由中国证监会端正破碎的其他行径。 基金合同行径的发生； 表率，老诚信用、辛勤尽责，不从事以下行径：  （1）越权或违规筹画；  （2）违背基金合同或托管公约；  （3）有意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金关联机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；  （5）断绝、侵犯、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；  （6）卤莽株连、浪掷权利，不按照端正履行职责；  （7）违背现行灵验的连络法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的连络端正，泄漏在职职期 间明察的连络证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资内容、基金投资谋划等信息，或利用 该信息从事或者昭示、表露他东谈主从事关联的来回行径；  （8）违背证券来回场所业务执法，利用对敲、倒仓等妙技主管阛阓价钱，阻挠阛阓纪律；  （9）贬损同行，以举高我方；  （10）以不刚直妙技谋求业务发展；  （11）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；  （12）在公开信息流露和告白中有意含有空虚、误导、诈骗因素；  （13）法律、行政法例以及中国证监会端正破碎的行径。   （五）基金司理承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 资谋划等信息；   （六）基金不休东谈主的里面适度轨制  （1）健全性原则  里面适度应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并涵盖到决策、实施、监督、 反馈等各个武艺。  （2）灵验性原则  通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控轨范，爱戴内适度度的灵验实施。  （3）孤独性原则  公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤独，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应 当分离。  （4）彼此制约原则  公司里面部门和岗亭的建设应当权责分明、彼此制衡。  （5）成本效益原则  公司运用科学化的筹画不休方法裁汰运作成本，擢升经济效益，以合理的适度成本达到最好的内 部适度成果。  （1）适度环境  公司建立健全的法东谈主治理结构，充分阐述孤独董事和监事会的监督职能，严禁不刚直关联来回、 利益运送和里面东谈主适度容颜的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  公司不休层确立内控优先的风险不休理念，培养合座职工的风险遏止意志，建立风险适度优先、 风险适度东谈主东谈主有责、一线东谈主员第一使命的公司内控文化，保证合座职工实时了解国度法律法例和公司 规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个武艺。  公司建立决策科学、运营表率、不休高效的运行机制，确保公司各项决策、决议的实施中，                                         “四眼” 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 原则贯串全程。各部门及岗亭有明确的授权单干、服务职责和业务进程，通过遑急凭据传递及信息沟 通轨制，终了关联部门、关联岗亭之间的监督制衡。  公司建立灵验的东谈主力资源不休轨制，健全激勉支配机制。通过法律法例培训、轨制栽植、执业操 守栽植和行径准则栽植等，确保公司东谈主员了解与从业连络的法例与监管部门端正，熟知公司关联规章 轨制、岗亭职责与操作进程，具备与岗亭要求相适当的操守和专科胜任才调。  （2）风险评估  公司建立科学严实的风险评估体系，对公司的业务风险、东谈主员风险、法律风险和财务风险等进行 识别、评估和分析，实时遏止和化解风险。通过科学的风险量化本领和严格的风险名额适度对投资风 险终了定量分析和不休。通过采集与投资组合关联的司帐和阛阓数据，建立一个投资风险测评与绩效 评估的信息本领平台。由监察稽核部依期向投资决策委员会和风险不休委员会提交风险测评禀报。  （3）内控机制  公司全部的筹画不休决策，均按照明确成文的决策轨范与端正进行，驻扎特地或违背决策轨范的 随便决策行径的发生。  操作层面上，公司依据自身筹画特质，以各岗亭标的使命制为基础形成第一齐内控防地，以关联 部门、关联岗亭之间彼此监督制衡形成第二谈内控防地，以监察稽核部、风险不休部、督察长、监事 会、风险不休委员会对公司各机构、各部门、各岗亭、各项业务全面实施监督反馈形成第三谈内控防 线，并建立里面违规违法行径的处罚机制。同期，按照分级不休、表率操作、有限授权、业务追踪的 原则，制定公司授权不休轨制，并严格分辩业务授权与不休授权。  （4）信息与沟通  公司建立了里面办公自动化信息系统与业务陈说体系，通过建立灵验的信断交流渠谈，保证公司 职工及各级不休东谈主员不错充分了解与其职责关联的信息，保证信息实时投递适当的东谈主员进行处理。  （5）监督与里面稽核  本公司设立了孤独于各业务部门的监察稽核部，其中监察稽核东谈主员履行里面稽核职能，查验、评 价公司里面适度轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面适度轨制的实施情况，揭示公司里面管 理及基金运作中的关联风险，实时提议改进见解，促进公司里面不休轨制灵验地实施。监察稽核东谈主员 具有相对的孤独性，依期、不依期出具监察稽核禀报。  （1）本公司确知建立、实施和撑持里面适度轨制是本公司董事会及不休层的使命；  （2）上述对于里面适度的流露确凿、准确；  （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展连续完善里面适度轨制。 金元顺安金通宝货币阛阓基金        更新招募讲明书 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                    更新招募讲明书                              四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）   住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号   办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号   法定代表东谈主：高迎欣   成立日历：1996 年 2 月 7 日   基金托管业务批准文号：证监基金字［2004］101 号   组织体式：其他股份有限公司（上市）   注册老本：43,782,418,502 元东谈主民币   电话：010-58560666   连络东谈主：罗菲菲   中国民生银行成立于 1996 年，是中国第一家主要由民营企业发起设立的世界性股份制买卖银行， 亦然严格按照中国《公司法》和《买卖银行法》设立的一家当代金融企业。 年 10 月 26 日，中国民生银行完成股权分置改换，成为国内首家实施股权分置改换的买卖银行。2009 年 11 月 26 日，中国民生银行 H 股股票（代码：01988）在香港证券来回所挂牌上市。上市以来，中国 民生银行连续完善公司治理，放荡鼓动改换转型，持续调动买卖模式和产品服务，发奋于于成为一家“让 东谈主相信、受东谈主尊敬”的上市公司。   崔岩女士，中国民生银行资产托管部负责东谈主，博士研究生，具有基金托管东谈主高档不休东谈主员任职资 格，从事过全球托管业务、托管业务运作、银行信息不休等服务，具有多年金融从业经历，具备塌实 的总部不休经历。曾任中国工商银行总行资产托管部营销巨匠。   中国民生银行股份有限公司于 2004 年 7 月 9 日赢得基金托管经验，成为《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》颁布后首家获批从事基金托管业务的银行。为了更好地阐述后发上风，放荡发展托管业务， 中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立开始就本着充分保护基金持有东谈主的利益、为客户提供高 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 品性托管服务的原则，高开始地建立系统、完善轨制、组织东谈主员。资产托管部目下共有职工 101 东谈主， 平均年岁 38 岁，100%职工领有大学本科以上学历，67%以上员器具有硕士以上学位。    中国民生银行坚持以客户需求为导向，剿袭“诚信、严谨、高效、求实”的筹画理念，依托丰富 的资产托管教授、专科的托管业务服务和先进的托管业务平台，为境表里客户提供安全、准确、实时、 高效的专科托管服务。中国民生银行资产托管部于 2018 年 2 月 6 日发布了“爱托管”品牌，近百余家 资管机构及合作念客户的代表受邀参加了启动庆典。资产托管部永恒坚持以客户为中心，发奋于于为客户 提供全面的详细金融服务。对内放荡整合行内资源，对外凡俗搭建客户服务平台，向各样托管客户提 供专科化、升值化的托管详细金融服务，得到各界的充分招供，也在阛阓上确立了邃密品牌形象，成 为阛阓上一家有特色的托管银行。自 2021 年以来，中国民生银行荣获东谈主力资源社会保险部颁发的“2020 年度企业年金和待业金产品信息禀报服务优秀不休机构”奖，一语气三年蝉联中央国债登记结算有限责 任公司“年度优秀资产托管机构”奖项，获评《金融答理》颁发的“第十三届金貔貅奖 2022 年度金牌 资产托管银行”。2023 年度，本行先后荣获《金融时报》                            “年度最好资产托管银行”，                                        《证券时报》                                             “2023 年度了得资产托管银行天玑奖”              ，以及《新浪财经》                      “待业金融服务调动银行”奖。    扫尾 2024 年 9 月 30 日，中国民生银行托管建信放心得利债券型证券投资基金、中银新趋势天真 配置羼杂型证券投资基金、长信利盈天真配置羼杂型证券投资基金等共 342 只证券投资基金，基金托 管边界 13,550.60 亿元。    （二）基金托管东谈主的里面适度轨制    （1）建立完好、严实、高效的风险适度体系，形成科学的决策机制、实施机制和监督机制，遏止 和化解筹画风险，保险资产托管业务的稳健运行和托管财产的安全完好。    （2）放荡培育合规文化，自发形成称职筹画、表率运作的筹画想想和筹画理念，严格适度合规风 险，保证资产托管业务合适国度连络法律法例和行业监管执法。    （3）以彼此制衡健全灵验的风控组织结构为保险，以完善健全的轨制为基础，以落实到位的过程 适度为着眼点，以先进的信息本领妙技为依托，建立全面、系统、动态、主动、故意于差错防弊、堵 塞错误、摒除隐患、保证业务稳健运行的风险适度轨制，确保托管业务信息确凿、准确、完好、实时。    总行高档不休层负责部署全行的风险不休服务。总行风险不休委员会是总行高档不休层下设的风 险不休专科委员会，对高档不休层负责，支援高档不休层履行职责。资产托管业务风险适度服务在总 行风险不休委员会的联合部署和领导下开展。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书   总行各部门缜密配合，共同把控资产托管业务运行中的风险，具体职责与单干如下：总行风险管 理部当作总行风险不休委员会文告机构，是全行风险不休的统筹部门，对资产托管部的风险适度服务 进行领导；总行法律合规部负责资产托管业务项下的关联合同、公约等法律性文献的核定，对业务开 展进行合规查验并督导问题整改落实；总行审计部对全行托管业务进行里面审计，包括依期里面审计、 现场和非现场查验等；总行办公室与资产托管部共同制定声誉风险救急预案。   （1）正当合规原则。风险适度应合适和体现国度法律、法例、规章和各项政策。   （2）全面性原则。风险适度解除托管部的各个业务中心、各个岗亭和各级东谈主员，并涵盖资产托管 业务各武艺。   （3）灵验性原则。资产托管业务从业东谈主员应全力爱戴里面适度轨制的灵验实施，任何东谈主皆莫得超 越轨制支配的权力。   （4）看重性原则。必须确立“看重为主”的不休理念，适度资产托管业务中风险发生的泉源，防 患于未然，尽量幸免业务操作中各式问题的产生。   （5）实时性原则。资产托管业务风险适度轨制的制定应当具有前瞻性，何况跟着托管部筹画战术、 筹画方针、筹画理念等里面环境的变化和国度法律法例、政策轨制等外部环境的改变进行实时的修改 或完善。发现问题，要实时处理，堵塞错误。   （6）孤独性原则。各业务中心、各岗亭职能上保持相对孤独性。风险合规不休中心是资产托管部 下设的实施机构，不受其他业务中心和个东谈骨干与。业务操作主谈主员和查验东谈主员严格分开，以保证风险控 制机构的服务不受侵犯。   （7）彼此制约原则。各业务中心、各岗亭权责明确，彼此牵制，通过切实可行的彼此制衡步调来 摒除风险适度的盲点。   （8）防火墙原则。托管银行自身财务与托管资产财务严格分开；托管业务日常操作部门与行政、 研发和营销等部门隔断。   （1）轨制开拓：建立了明确的岗亭职责、科学的业务进程、详确的操作手册、严格的东谈主员行径规 范等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织不休结构：前后台分离，不同部门、岗亭彼此牵制。   （3）风险识别与评估：依期组织进行风险识别、评估，制定并实施风险适度步调。   （4）相对孤独的业务操作空间：业务操作区相对孤独，实施门禁不休和音像监控。   （5）东谈主员不休：进行依期的业务与职业谈德培训，使职工确立风险遏止与适度理念，并签订承诺 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 书。  （6）救急预案：制定完备的救急预案，并组织职工依期演练；建立他乡灾备中心，保证业务不中 断。  中国民生银行股份有限公司从适度环境、风险评估、适度行径、信息沟通、监控等五个方面构建 了托管业务风险适度体系。  （1）坚持风险不休与业务发展同等遑急的理念。中国民生银行股份有限公司资产托管部从成立之 日起就特别强调表率运作，一直将建立一个系统、高效的风险遏止和适度体系当作服务重心。跟着市 场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题新情况连续出现，咱们永恒将风险不休放在与业务发展 同等遑急的位置，视风险遏止和适度为托管业务生计和发展的人命线。  （2）实施全员风险不休。将风险适度使命落实到具体业务中心和业务岗亭，每位职工对我方岗亭 职责范围内的风险负责。  （3）建立单干明确、彼此牵制的风险适度组织结构。咱们通过建立纵向双东谈主制，横向多中心制的 里面组织结构，形成不同中心、不同岗亭彼此制衡的组织结构。  （4）以轨制开拓当作风险不休的中枢。咱们十分宠爱里面适度轨制的开拓，仍是建立了一整套内 部风险适度轨制，包括业务不休办法、里面适度轨制、职工行径表率、岗亭职责及涵括所有后台运作 武艺的操作手册。以上轨制跟着外部环境和业务的发展还会连续增多和完善。  （5）轨制的实施和监督是风险适度的关节。轨制落实查验是风险适度不休的有劲保证。资产托管 部里面建设风险合规不休中心，依照连络法律规章，依期对业务的运行进行查验。总行审计部不依期 对托管业务进行审计。  （6）将先进的本领妙技运用于风险适度中。托管业务系统需求不仅从业务方面而且从风险适度方 面皆要经过多方论证，托管业务本领系统具有较强的自动风险适度功能。   （三）基金托管东谈主对基金不休东谈主运作基金进行监督的方法和轨范  根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作不休办法》《公开召募证券 投资基金信息流露不休办法》等连络法律法例的端正及基金合同、基金托管公约的约定，基金托管东谈主 对基金的投资范围、基金投资比例、基金资产的核算、基金资产净值的计较、基金份额净值的计较、 基金不休东谈主答谢的计提和支付、基金托管东谈主答谢的计提和支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划 付、基金收益分派等进行监督和核查。  基金托管东谈主发现基金不休东谈主违背《中华东谈主民共和国证券投资基金法》等连络法律法例端正及基金 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 合同、基金托管公约约定的行径，应实时以书面体式文告基金不休东谈主限期纠正，基金不休东谈主收到文告 后应实时查对说明，并以书面体式对基金托管东谈主发出回函。在限期内，基金托管东谈主有权随时对文告县 项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金不休东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠正的， 基金托管东谈主应禀报中国证监会。  基金托管东谈主发现基金不休东谈主有首要违规行径，应立即禀报中国证监会，同期文告基金不休东谈主限期 纠正。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募讲明书                            五、关联服务机构   （一）基金份额发售机构  金元顺安基金不休有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东谈主：任开宇  电话：021-68882850  传真：021-68882865  连络东谈主：孙筱君  客户服务电话：400-666-0666、021-68882815  网址：www.jysa99.com  本基金的其他销售机构请详见基金不休东谈主官网公示的销售机构信息表。基金不休东谈主可根据连络法 律法例的要求，遴聘其他合适要求的机构代理销售基金，并在基金不休东谈主网站公示。   （二）登记机构  称呼：金元顺安基金不休有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  办公地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东谈主：任开宇  连络东谈主：胡佳骏  电话：021-68881801  传真：021-68881875   （三）讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  注册地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书  负责东谈主：俞卫锋  电话：021-31358666  传真：021-31358600  连络东谈主：丁媛  承办讼师：早晨、丁媛   （四）司帐师事务所  称呼：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）  注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层  法东谈主代表：吴港平  电话：010-58153000  传真：010-85188298  连络东谈主：印艳萍  承办注册司帐师：汤骏、印艳萍 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书                      六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金不休东谈主依照《基金法》                  、《运作办法》                        、《销售办法》、基金合同的关联端正召募，并经 中国证券监督不休委员会《对于准予金元顺安金通宝货币阛阓基金召募的批复》（证监许可20162835 号）核准召募。   （二）基金的类别   货币阛阓基金   （三）基金的运作方式   契约型绽开式   （四）基金的投资标的   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特地功绩相比基准的投资禀报， 力求终了基金资产的放心升值。   （五）基金的最低召募份额总额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。   （六）基金份额发售面值和认购用度   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   本基金不收取认购费。   （七）基金存续期限   不依期   （八）基金份额分类 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书   本基金根据基金份额持有东谈主在单个基金账户保留的基金份额数目，对其持有的基金份额按照不同 的费率计提销售服务费，因此形成不同的基金份额类别。本基金设 A 类和 B 类两类基金份额，两类基 金份额单独建设基金代码，并单独公布每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。根据基金现实运作 情况，在履行适当轨范后，基金不休东谈主可对基金份额分类进行休养并公告。   投资东谈主可自行遴聘认购、申购的基金份额类别，并将根据其持有的基金份额数额成为某一类别的 基金份额持有东谈主，不同基金份额类别之间不得彼此调遣，但依据基金合同或招募讲明书约定因认购、 申购、赎回、基金调遣等来回及收益结转份额而发生基金份额自动升级或者左迁的除外。   本基金 A 类和 B 类基金份额的金额限制具体见招募讲明书。在对现存基金份额持有东谈主利益无本色 性不利影响的前提下，基金不休东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关联轨范后，休养认购、申购 各样基金份额的最低金额限制及执法，不需要召开基金份额持有东谈主大会，但基金不休东谈主须在休养实施 日前依照《信息流露办法》的端正在指定媒介上刊登公告，并依照关联法律法例的端正更新本基金相 关法律文献。   当投资东谈主在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额类别的最低份额要求时，登记机 构自动将投资东谈主在该基金账户保留的该类基金份额全部升级为 B 类基金份额。当投资东谈主在单个基金账 户保留的 B 类基金份额弗成振奋该类基金份额最低份额要求时，登记机构自动将投资东谈主在该基金账户 保留的该类基金份额全部左迁为 A 类份额。   （九）基金份额的发售时期、发售方式、发售对象   自基金份额发售之日起最长不得越过 3 个月，具体发售时期见基金份额发售公告。   通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金 不休东谈主届时发布的变更销售机构的关联公告。   销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定成功，而仅代表销售机构照实吸收到认购肯求。 认购的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购肯求及认购份额的说明情况，投资东谈主应实时查询并 妥善诈欺正当权利。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                      更新招募讲明书   合适法律法例端正的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外机构投资者以 及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （十）基金份额的认购   本基金不收取认购费。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东谈主所有，其中利息转份额 的具体数额以登记机构的记录为准。认购利息折算的份额保留到极少点后两位，极少点两位以后的部 分四舍五入，由此过错产生的收益或耗费由基金财产承担。   基金认购份额具体的计较方法在招募讲明书中列示。   认购份额的计较保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍五入，由此过错产生的收益或 耗费由基金财产承担。   （十一）基金份额认购金额的限制 接纳理不得毁灭。 书或关联公告。 看招募讲明书或关联公告。   （十二）基金召募情况   本基金召募期自 2017 年 01 月 09 日至 2017 年 01 月 17 日止，召募对象为合适法律法例端正的个 东谈主投资者、机构投资者，以及法律法例或中国证监会允许购买绽开式证券投资基金的其他投资者。经 司帐师事务所验资，按照每份基金份额面值东谈主民币 1.00 元计较，基金召募期共召募 267,583,834.80 份 基金份额(其中包括利息转份额 2,198.80 份)，灵验认购户数为 220 户。本基金不休东谈主的从业东谈主员认购本 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 基金 233,886.80 份，占基金总份额比例的 0.0874%。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书                       七、基金合同的收效   （一）基金合同的收效   本基金的基金合同已于 2017 年 01 月 20 日稳重收效。   （二）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产边界   《基金合同》收效后，一语气 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金资产净值低 于 5000 万元情形的，基金不休东谈主应当在依期禀报中给予流露；一语气 60 个服务日出现前述情形的，基 金不休东谈主应当向中国证监会禀报并提议处罚有盘算。   基金合同收效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可拒绝基金合同，不需召开基金份额 持有东谈主大会：   （1）基金份额持有东谈主数目一语气 60 个服务日够不上 200 东谈主。   （2）基金资产净值一语气 60 个服务日低于 5000 万元。   法律法例另有端正时，从其端正。   （三）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募金额不少 于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金不休东谈主依据法律法例及招募讲明书不错 决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收到验资禀报之日起 10 日内，向中国证 监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金不休东谈主办理结束基金备案手续并取得中国证监会书面说明 之日起，    《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金不休东谈主在收到中国证监会说明文献的次日 对《基金合同》收效事宜给予公告。基金不休东谈主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金 召募行径扫尾前，任何东谈主不得动用。   （四）基金合同弗成收效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未振奋基金备案条件，基金不休东谈主应当承担下列使命： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                       更新招募讲明书 东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书                  八、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回场所  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不休东谈主在招募讲明书或其他 关联公告中列明。基金不休东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并给予公告。基金投资者应当在销售 机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的绽开日实时期  投资东谈主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来回所、深圳证券来回所 的平素来回日的来回时期，但基金不休东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或本基金合同的端正公告 暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回时期变更或其他特殊情况，基金管 理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的休养，但应在实施日前依照《信息流露办法》的有 关端正在指定媒介上公告。  基金不休东谈主自基金合同收效之日起不越过 3 个月运行办理申购，具体业务办理时期在申购运行公 告中端正。  基金不休东谈主自基金合同收效之日起不越过 3 个月运行办理赎回，具体业务办理时期在赎回运行公 告中端正。  在细目申购运行与赎回运行时期后，基金不休东谈主应在申购、赎回绽开日前依照《信息流露办法》 的连络端正在指定媒介上公告申购与赎回的运行时期。  基金不休东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者调遣。投资 东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调遣肯求且登记机构说明接受的，视为下一开 放日的申购、赎回或调遣肯求。   （三）申购与赎回的原则 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 东谈主当日申购金额上限和本基金当日的申购金额上限，但应最迟在新的名额实施前依照《信息流露办法》 的连络端正在指定媒介上公告。   基金不休东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行休养。基金不休东谈主必须在新执法运行实 施前依照《信息流露办法》的连络端正在指定媒介上公告。   （四）申购与赎回的轨范   投资东谈主必须根据销售机构端正的轨范，在绽开日的具体业务办理时期内提议申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立，申购是否生 效以基金登记机构说明为准。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构说明赎回时，赎复活效。投资东谈主赎回肯求成 功后，基金不休东谈主将在 T＋1 日（包括该日）内支付赎回款项。如遇来回所或来回阛阓数据传输延长、 通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金不休东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响业务处 理进程，则赎回款项的支付时期可相应顺延。在发生多数赎回时，款项的支付办法参照基金合同连络 要求处理。   基金不休东谈主应以来回时期扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确本日当作申购或赎回肯求日（T 日）                                             ， 在平素情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资 东谈主应在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构端正的其他方式查询肯求的说明情况。若 申购不成功，则申购款项退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定成功，而仅代表销售机构照实吸收到肯求。 申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于肯求的说明情况，投资者应实时查询。   （五）申购与赎回的数额限制 额以及每次赎回的最低份额。销售机构每个基金账户单笔申购最低金额为 1 元东谈主民币，销售机构另有 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书 端正的，从其端正；通过基金不休东谈主直销柜台申购，个东谈主投资者初度最低申购金额为东谈主民币 1000 元， 追加申购的单笔最低名额为东谈主民币 100 元；机构投资者初度最低申购金额为东谈主民币 50 万元，追加申购 的单笔最低名额为东谈主民币 1 万元。通过基金不休东谈主的网上来回系统申购，初度最低申购金额为东谈主民币   投资东谈主认购本基金 B 类基金份额每个基金账户首笔认购的最低金额为东谈主民币 300 万元，每笔追加 认购的最低金额为东谈主民币 5 万元。 回所持有的 B 类基金份额导致基金账户中基金份额余额少于 300 万份的，登记机构自动将投资东谈主在该 销售机构保留的 B 类基金份额全部左迁为 A 类基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构 单个来回账户保留的基金份额余额不及 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同期全部赎回。 定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基金申购等步调，切实 保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。具体请参见关联公告。 的连络端正在指定媒介上公告。 一定金额以上的资金申购，具体以基金不休东谈主的公告为准。 不休东谈主必须在休养实施前依照《信息流露办法》的连络端正在指定媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过甚用途 策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计低于 5%且偏离度为负  （2）前 10 名份额持有东谈主的持有份额算计越过基金总份额 50%，且投资组合中现款、国债、中央银 时； 行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计低于 10% 且偏离度为负时，为确保基金牢固运作，幸免诱发系统性风险，加强对流动性风险的管控，对当日单 个基金份额持有东谈主肯求赎回基金份额越过基金总份额 1%以上部分的赎回肯求（超出基金总份额 1%部 分）征收 1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金不休东谈主与基金托管东谈主协商确 认上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                 更新招募讲明书   （七）申购份数与赎回金额的计较  申购份额＝申购金额/1.00  申购份额按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此过错产生的耗费由基金财产承担，产生的 收益归基金财产所有。  例：假设某投资者 T 日申购金额为 10,000.00 元，则投资者可赢得的基金份额计较如下：  申购份额=10,000.00/1.00=10,000.00 份  （1）部分赎回  基金份额持有东谈主部分赎回其持有的某类基金份额时，当该类基金份额当日结转的未付收益为正时， 该笔赎回将给予全部说明并支付；当该类基金份额未付收益为负时，其剩余的该类基金份额需足以弥 补其当前未付收益为负时的损益，不然将自动扣除未付收益为负的部分，再进行赎回款项结算。  经常情况下赎回金额计较方法如下：  赎回金额=赎回份额×1.00  赎回金额按现实说明的灵验赎回份额乘以 1.00 元计较，计较结果保留到极少点后两位，极少点后 两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或耗费由基金财产承担。  （2）全部赎回  赎回金额＝赎回份额×1.00+待结转收益  例：假设某投资者在 T 日赎回 1,000.00 份基金份额，待结转收益未 0.11 元，则其可赎回金额的计 算如下：  赎回金额=10,000.00×1.00+0.11=1,000.11 元  当本基金发生需要征收强制赎回用度的情形，投资者的赎回金额计较如下：  征费金额=（赎回份额-基金总份额×1%）×1.00  赎回用度=征费金额×赎回费率（即 1%）  净赎回金额=赎回金额-赎回用度+待结转收益   （八）申购与赎回的登记 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。 扣除权益并办理相应的登记手续。 依照《信息流露办法》的连络端正在指定媒介上公告。   （九）断绝或暂停申购的情形及处理   发生下列情况时，基金不休东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 影响，或其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 可视情况暂停本基金的申购。 过 50%，或者变相隐讳 50%集结度的情形时。 导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不休东谈主应当暂停接受申购肯求。 时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、10、11、12、13 项暂停申购情形之一且基金不休东谈主决定暂停申购 时，基金不休东谈主应当根据连络端正在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被全部或 部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金不休东谈主应实时规复 申购业务的办理。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书   （十）暂停赎回或者降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不休东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项： 缓支付赎回款项。 基金份额越过基金总份额 10%的，基金不休东谈主不错采选缓期办理部分赎回肯求或者降速支付赎回款项 的步调。 来回日越过 0.5%时，基金不休东谈主决定履行适当轨范拒绝基金合同的。 致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不休东谈主应当降速支付赎回款项或 暂停接受基金赎回肯求。 可视情况暂停本基金的赎回。   发生上述情形之一且基金不休东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求或者降速支付赎回款项 时，基金不休东谈主应在当日报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金不休东谈主应足额支付；如暂时不 能足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派给赎回肯求东谈主，未支付部分可 缓期支付。若出现上述第 7 项所述情形，按基金合同的关联要求处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时 可预先遴聘将当日可能未获受理部分给予毁灭。在暂停赎回的情况摒除时，基金不休东谈主应实时规复赎 回业务的办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总和加上基金调遣中转出肯求份额 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 总和后扣除申购肯求份额总和及基金调遣中转入肯求份额总和后的余额）越过前一绽开日的基金总份 额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金不休东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决定全额赎回或部分缓期 赎回。   （1）全额赎回：当基金不休东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按平素赎回轨范实施。   （2）部分缓期赎回：当基金不休东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有不毛或以为因支付投资东谈主的赎回 肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，基金不休东谈主在当日接受赎回比例不低 于上一绽开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回肯求缓期办理。若基金发生多数赎回，对于 单个基金份额持有东谈主当日赎回肯求越过上一绽开日基金总份额 50%以上的部分，将自动进行缓期办理。 对于当日非自动缓期办理的赎回肯求，应当按单个账户非自动缓期办理的赎回肯求量占非自动缓期办 理的赎回肯求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时 不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个绽开日连续赎回，直到全部赎回 为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被毁灭。缓期的赎回肯求与下一绽开日赎回 肯求一并处理，无优先权，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘， 投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）暂停赎回：一语气 2 个绽开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金不休东谈主以为有必要，可暂 停接受基金的赎回肯求；仍是接受的赎回肯求不错降速支付赎回款项，但不得越过 20 个服务日，并应 当在指定媒介上进行公告。   当发生上述缓期赎回并缓期办理时，基金不休东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲明书端正的其他 方式在 3 个来回日内文告基金份额持有东谈主，讲明连络处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行绽开申购或赎回的公告 在指定媒介上刊登暂停公告。 或赎回公告，并公布最近 1 个绽开日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。 金不休东谈主须依照《信息流露办法》，最迟于再行绽开日在指定媒介上刊登再行绽开申购或赎回的公告， 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 或根据现实情况在暂停公告中明确再行绽开申购或赎回的时期，届时可不再另行发布再行绽开的公告。   （十三）基金调遣   基金不休东谈主不错根据关联法律法例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金不休东谈主不休的其他 基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，关联执法由基金不休东谈主届时根据关联法律法 规及基金合同的端正制定并公告，并提前文告基金托管东谈主与关联机构。   （十四）基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制实施等情形而产生的非来回过户 以及登记机构招供、合适法律法例的其它非来回过户。不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须 是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额持有东谈主升天，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金份额持有 东谈主将其正当持有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制实施是指司法机构依据生 效司法文书将基金份额持有东谈专揽有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回 过户必须提供基金登记机构要求提供的关联贵寓，对于合适条件的非来回过户肯求按基金登记机构的 端正办理，并按基金登记机构端正的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构不错按照规 定的圭臬收取转托管费。   （十六）依期定额投资谋划   基金不休东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资谋划，具体执法由基金不休东谈主另行端正。投资东谈主在办 理依期定额投资谋划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金不休东谈主在关联公告或 更新的招募讲明书中所端正的依期定额投资谋划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构招供、合适 法律法例的其他情况下的冻结与解冻。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书   （十八）基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不休东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监会招供的 来回场所或者来回方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金不休东谈主拟受 理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金不休东谈主公告的业务执法办理基金份 额转让业务。   （十九）基金不休东谈主可在不违背关联法律法例、不影响基金份额持有东谈主本色利益的前提下，根据 具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和休养并提前公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书                      九、基金的投资   （一）投资标的   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特地功绩相比基准的投资禀报， 力求终了基金资产的放心升值。   （二）投资范围   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金融企业债务融资器具、资产支援证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有邃密流动性 的货币阛阓器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   （三）投资策略   本基金劝诱从上至下和从下到上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下，进行积极的投 资组合不休，追求基金的耐久、放心升值。   通过对国表里宏不雅经济趋势、国度货币政策导向和短期资金供求情况的久了分析，对短期利率走 势形成合理预期，并据此休养基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈现下降趋势时，侧重配置 期限稍长的短期金融器具；反之，则侧重配置期限较短的短期金融器具。   类属配置指组合在央行单子、债券回购、短期债券以及现款等投资品种之间的配置比例。通过分 析各样属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来细目类属配置比例，寻找具有投资 价值的投资品种，增持相对低估、价钱将上涨的，能给组合带来相对较高禀报的类属；减持相对高估、 价钱将下降的，给组合带来相对较低禀报的类属，借以取得较高的总禀报。并通过适度入款的比例、 保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的充分流动性   在正确拟合收益率弧线的基础上，实时发现偏离阛阓收益率的债券，并找出这些债券价钱偏离的 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 原因，同期，基于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而领导相对价值投资，遴聘投 资于订价低估的短期债券品种。   根据对阛阓走势的判断，合理遴聘妥贴的回购策略，以终了资产的升值。通过回购不错进行放大， 在阛阓上涨的时候增多获取收益的才调，并利用买入——回购融资——再投资的机制擢升资金使用效 率，博取更大的差价收益。在阛阓下落时，则可使用买断式回购策略以隐讳风险。   由于阛阓环境互异以及阛阓参与成员的不同，阛阓中常常存在无风险套利契机。跟着阛阓灵验性 的擢升，无风险套利的契机与收益会连续减少，但在较长一段时期内阛阓中仍然会存在无风险套利机 会。基金不休东谈主将贯彻严慎的原则，充分把合手阛阓无风险套利契机，为基金份额持有东谈主带来更大收益。 同期，跟着阛阓的发展、新的货币投资器具的推出，会产生新的无风险套利契机。本基金将加强对市 场前沿的研究，实时发现阛阓中新的无风险套利契机，扩大基金投资收益。   本基金将久了分析资产支援证券的阛阓利率、刊行要求、支援资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等基本面因素，忖度资产毁约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的 收益结构安排，模拟资产支援证券的本金偿还和利息收益的现款流过程，扶植给与蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，对资产支援证券进行估值，并劝诱资产支援证券类资产的阛阓特质，进行此类品种的 投资。本基金将严格适度资产支援证券的总体投资边界并进行分散投资，以裁汰流动性风险。   （四）投资限制   本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可调遣债券、可交换债券；   （3）信用等第在 AA+以下的债券与非金融企业债务融资器具；   （4）以依期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插手终末一个利率休养期的除外；   （5）中国证监会、中国东谈主民银行破碎投资的其他金融器具。   基金的投资组合应遵命以下限制：   （1）投资组合的平均剩余期限不得越过 120 天，平均剩孑遗续期不得越过 240 天，但下文第（2）、 （3）项另有约定的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书   （2）当前 10 名份额持有东谈主的持有份额算计越过基金总份额的 50%时，投资组合的平均剩余期限 不得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%；   （3）当前 10 名份额持有东谈主的持有份额算计越过基金总份额的 20%时，投资组合的平均剩余期限 不得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金 融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%；   （4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得越过基金资产净值的 10%；因证券阛阓波 动、基金边界变动等基金不休东谈主之外的因素甚而本基金不合适前款所端正比例限制的，基金不休东谈主不 得主动新增流动性受限资产的投资；   （5）本基金与由基金不休东谈主不休的其他基金持有一家公司刊行的证券，不得越过该证券的 10%；   （6）吞并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器具过甚当作原始权益东谈主的资产支援证券占基金 资产净值的比例算计不得越过 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外；   （7）投资于固依期限银行入款的比例，不得越过基金资产净值的 30%，但如果基金投资有入款期 限，但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例限制；   （8）投资于具有基金托管经验的吞并买卖银行的入款、同行存单，算计不得越过基金资产净值的 不得越过该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%；   （9）除发生多数赎回、一语气 3 个来回日累计赎回 20%以上或者一语气 5 个来回日累计赎回 30%以上 的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得越过 20%；   （10）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例算计不得低于 5%；   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基 金资产净值的比例算计不得低于 10%，但上文第（2）、（3）项另有约定的除外；   （12）到期日在 10 个来回日以上的逆回购、银行依期入款等流动性受限资产投资占基金资产净值 的比例算计不得越过 30%；   （13）本基金持有的全部资产支援证券，其市值不得越过基金资产净值的 20%，中国证监会端正 的特殊品种除外；   （14）本基金持有的吞并（指吞并信用级别）资产支援证券的比例，不得越过该资产支援证券规 模的 10%；   （15）本公司不休的全部证券投资基金投资于吞并原始权益东谈主的各样资产支援证券，不得越过其 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书 各样资产支援证券算计边界的 10%；   （16）本基金投资的债券与非金融企业债务融资器具须具有评级天禀的资信评级机构进行信用评 级，信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内机构评 级的，应给与孰低原则细目其评级，并劝诱基金不休东谈主里面信用评级进行孤独判断与认定；   （17）本基金投资于主体信用评级低于 AAA 的机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例算计不 得越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例算计不得越过 2%；前述金融器具包 括债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、关联机构当作原始权益东谈主的资产支援证券 及中国证监会认定的其他品种；   （18）本基金投资的资产支援证券不得低于国内信用评级机构评定的 AAA 级或相配于 AAA 级； 持有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内给予全部卖出；   （19）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为来回敌手开展逆回购来回的， 可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   （20）债券回购的最耐久限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （21）中国证监会端正的其他比例限制。   由于阛阓波动、基金边界变动等基金不休东谈主之外的原因导致的投资组合不合适除上述（1）、（4）、 （10）、     （18）（19）项之外约定的投资比例的，基金不休东谈主应在 10 个来回日内进行休养，但中国证监         、 会端正的特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基金不休东谈主 董事会审议批准，关联来回应当预先征得基金托管东谈主的痛快。基金不休东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的连络约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东谈主在履行适当轨范后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽使命的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有端正的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书  （5）向其基金不休东谈主、基金托管东谈主出资；  （6）从事内幕来回、主管证券来回价钱过甚他不刚直的证券来回行径；  （7）法律、行政法例和中国证监会端正破碎的其他行径。  基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、现实适度东谈主或者与其有重 大利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联来回的，应当合适基 金的投资标的和投资策略，遵命基金份持有东谈主利益优先原则，遏止利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实施。关联来回必须预先得到基金托管东谈主的痛快，并按法律法例 给予流露。首要关联来回应提交基金不休东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金 不休东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。  如法律、行政法例或监管部门取消上述破碎性端正，本基金不休东谈主在履行适当轨范后可不受上述 端正的限制。   （五）功绩相比基准  本基金功绩相比基准：同期七天文告入款利率（税后）  文告入款是一种不约定存期，支取时需提前文告银行，约定支取日历和金额方能支取的入款，具 有存期天真、存取约略的特征，同期可赢得高于活期入款利息的收益。本基金为货币阛阓基金，具有 低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标的、投资标的及流动性特征，本基金登科同期七天文告 入款利率（税后）当作本基金的功绩相比基准。  如果今后法律法例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金 时，经基金不休东谈主和基金托管东谈主协商一致后，本基金不错在报中国证监会备案后变更功绩相比基准并 实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征  本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险 均低于债券型基金、羼杂型基金及股票型基金。   （七）投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期的计较  本基金按下列公式计较平均剩余期限： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募讲明书  ∑ 投资于金融器具产生的资产 × 剩余期限 ? ∑ 投资于金融器具产生的欠债 × 剩余期限 + 债券正回购 × 剩余期限             投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债 + 债券正回购   本基金投资组合平均剩孑遗续期限的计较公式为： ∑ 投资于金融器具产生的资产 × 剩孑遗续期限 ? ∑ 投资于金融器具产生的欠债 × 剩孑遗续期限 + 债券正回购 × 剩孑遗续期限               投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债 + 债券正回购   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年）的银行入款、债券回购、 中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非金融企业债务融资器具、 资产支援证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币阛阓器具。   投资于金融器具产生的欠债包括括正回购、买断式回购产生的待返售债券等。   给与“摊余成本法”计较的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券成本包括债券投 资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、计帐备付金、来回保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 0 天；证券计帐款的 剩余期限和剩孑遗续期限以计较日死党收日的剩余来回日天数计较。   （2）银行依期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至公约到期日的现实剩余天数 计较；有入款期限，根据公约可提前支取且莫得利息耗费的银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以计 算日至公约到期日的现实剩余天数计较；银行文告入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款公约中约定 的文告期计较。   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指计较日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情 况除外。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计较日至下一个利率休养日的现实剩余天数计 算。   允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以计较日至债券到期日的现实剩余天数计较。   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回购公约到期日的现实 剩余天数计较。   （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至中央银行单子到期日的现实剩余天数计 算。   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券的剩余期限。   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以计较日至回购公约到期日的现实 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书 剩余天数计较。  （8）对其它金融器具，本基金不休东谈主将基于审慎原则，根据法律法例或中国证监会的端正、或参 照行业公认的方法计较其剩余期限和剩孑遗续期限。  平均剩余期限和剩孑遗续期限的计较结果保留至整数位，极少点后四舍五入。如法律法例或中国 证监会对剩余期限和剩孑遗续期限计较方法另有端正的，从其端正。   （八）基金不休东谈主代表基金诈欺债权东谈主权利的处理原则及方法   （九）投资决策依据   （十）投资决策进程  本基金给与投资决策委员会疏导下的团队式投资不休模式。投资决策委员会依期就投资不休业务 的首要问题进行推敲。基金司理、研究员、来回员在投资不休过程中使命明确、密切合营，在各自职 责内按照业务轨范孤独服务并合理地彼此制衡。具体的投资不休轨范如下： 数据模拟的各样禀报，为本基金的投资不休提供决策依据。 性见解；如遇首要事项，投资决策委员会实时召开临时会议作出决策。 析判断，形成基金投资谋划，包括资产配置、行业配置、股票和债券遴聘，以及买卖时机。 基金司理必须死守投资组合决定权和来回下单权严格分离的端正。 部对投资组合谋划的实施过程进行日常监督和实时风险适度，基金司理依据基金申购和赎回的情况控 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                   更新招募讲明书 制投资组合的流动性风险。      （十一）基金投资组合禀报      基金不休东谈主的董事会及董事保证本禀报所载贵寓不存在空虚记录、误导性述说或首要遗漏，并对 其内容的确凿性、准确性和完好性承担个别及连带使命。      基金托管东谈主中国民生银行股份有限公司根据本基金基金合同端正，于 2024 年 11 月 01 日复核了本 禀报中的财务贪图、净值阐扬和投资组合禀报等内容，保证复核内容不存在空虚记录、误导性述说或 者首要遗漏。      本投资组合禀报所载数据扫尾 2024 年 09 月 30 日。 序号               神色                  金额（元）            占基金总资产的比例（%）                其中：债券             42,981,667.22            79.92               资产支援证券                     -                  -          其中：买断式回购的买入返售金融资产               -                  -  序号             神色              金额（元）                 占基金资产净值比例（%）          禀报期内债券回购融资余额                             -                 2.89          其中：买断式回购融资                               -                    -          禀报期末债券回购融资余额                             -                    -          其中：买断式回购融资                               -                    - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                          更新招募讲明书      注：      禀报期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为禀报期内逐日融资余额占资产净值比例的简 单平均值。      本禀报期内本货币阛阓基金债券正回购的资金余额未越过资产净值的 20%      （1）投资组合平均剩余期限基本情况                  神色                             天数 禀报期末投资组合平均剩余期限                                  69 禀报期内投资组合平均剩余期限最高值                               89 禀报期内投资组合平均剩余期限最低值                               61      禀报期内投资组合平均剩余期限越过 120 天情况讲明      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩余期限越过 120 天的情况。      （2）禀报期末投资组合平均剩余期限溜达比例                                 各期限资产占基金资产      各期限欠债占基金资产 序号             平均剩余期限                                  净值的比例（%）            净值的比例（%）       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮动利率债                -                   -       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮动利率债                -                   -       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮动利率债                -                   - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                更新招募讲明书       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮动利率债                             -          -       其中：剩孑遗续期越过 397 天的浮动利率债                             -          - 算计                                              100.22              -      本基金本禀报期内不存在投资组合平均剩孑遗续期越过 240 天的情况。 序号              债券品种               摊余成本（元）            占基金资产净值比例（%）        其中：政策性金融债                                 -                   - 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                        更新招募讲明书 序号    债券代码          债券称呼        债券数目（张） 摊余成本（元） 占基金资产净值比例（%）                            神色                                     偏离情况 禀报期内偏离度的完全值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                        0 禀报期内偏离度的最高值                                                       0.0294% 禀报期内偏离度的最低值                                                       -0.0040% 禀报期内每个服务日偏离度的完全值的圣洁平均值                                            0.0111%      禀报期内负偏离度的完全值达到 0.25%情况讲明      本基金本禀报期内无负偏离度的完全值达到 0.25%的情况。      禀报期内正偏离度的完全值达到 0.5%情况讲明      本基金本禀报期内无负偏离度的完全值达到 0.5%的情况。      本基金本禀报期末未投资资产支援证券。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书  （1）基金计价方法讲明  本基金估值给与“摊余成本法”               ，即估值对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并探究其 买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。  （2）根据公开阛阓信息，本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案造访， 也未出目下禀报编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形。  （3）其他资产组成  序号           称呼                金额（元）  （5）投资组合禀报附注的其他笔墨描写部分  因四舍五入原因，投资组合禀报均分项之和与算计可能存在尾差。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                   更新招募讲明书                                    十、基金的功绩 一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其改日阐扬。投资有风险，投资者在作念出投 资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。基金功绩数据扫尾 2024 年 09 月 30 日。    （1）金元顺安金通宝 A 类                份额净值 净值收益率           功绩相比基 功绩相比基准收       阶段                                                  ①－③        ②－④                收益率①      圭臬差②       准收益率③      益率圭臬差④ 自基金成立起于今       16.4460                  % （2）金元顺安金通宝 B 类      阶段        份额净值      净值收益       功绩相比基      功绩相比基准     ①－③        ②－④ 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                  更新招募讲明书                收益率①      率圭臬差      准收益率       收益率圭臬差                            ②         ③           ④ 自基金成立起至        18.5461 今                %     注：     （1）本基金合同收效日为 2017 年 01 月 20 日，功绩基准收益率以 2017 年 01 月 19 日为基准；     （2）本基金收益分派按日结转份额。     （3）上述期间基金司理变更情况请参见招募讲明书“第三部分                     基金不休东谈主”中的“（二）主要 东谈主员情况”中的“（4）本基金基金司理”                   。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值  基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款以过甚他 投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户  基金托管东谈主根据关联法律法例、表放肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资所需的其 他专用账户。开立的基金专用账户与基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的 财产账户以过甚他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的看护和刑事使命  本基金财产孤独于基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主看护。基金 不休东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律使命，其债权 东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的端正刑事使命外， 基金财产不得被刑事使命。  基金不休东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章毁灭或者被照章宣告歇业等原因进行计帐的，基金 财产不属于其计帐财产。基金不休东谈主不休运作基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务 彼此抵销；基金不休东谈主不休运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募讲明书                     十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券来回场所的来回日以及国度法律法例端正需要对外流露基金 资产净值、每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率的非来回日。   （二）估值对象   基金所领有的各样证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法                  ，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并考 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。本基金不给与阛阓利 率和上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。 值发生首要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不自制的结果，基金不休东谈主于每一估值日， 给与估值本领，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”                               。当“影子订价”细主见基金资 产净值与“摊余成本法”计较的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基金不休东谈主应当在 5 个来回日内将负偏离度完全值休养到 0.25%以内，当正偏离度完全值达到 0.5%时，基金不休东谈主应当暂 停接受申购并在 5 个来回日内将正偏离度完全值休养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基 金不休东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗费，将负偏离度完全值适度在 0.5%以内。 当负偏离度完全值一语气两个来回日越过 0.5%时，基金不休东谈主应当给与公允价值估值方法支柱有投资组 合的账面价值进行休养，或者采选暂停接受所有赎回肯求并拒绝基金合同进行财产计帐等步调。 况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   如基金不休东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及关联法律法例的 端正或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据连络法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不休东谈主承担。本基金的基金 司帐使命方由基金不休东谈主担任，因此，就与本基金连络的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书 推敲后，仍无法达成一致的见解，按照基金不休东谈主对基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率的计较结果对外给予公布。   （四）估值轨范 后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最近 百分号内极少点后第 4 位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。 估值时除外。基金不休东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金资产净值、各样基金份额的每万份基 金已终了收益和 7 日年化收益率结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不休东谈主对外 公布。   （五）估值空虚的处理   基金不休东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、实时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已终了收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位 以内发生差错时，视为估值空虚。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不休东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自 身的过错形成估值空虚，导致其他当事东谈主遭受耗费的，过错的使命东谈主应当对由于该估值空虚遭受耗费 当事东谈主（    “受损方”        ）的平直耗费按下述“估值空虚处理原则”给予补偿，承担补偿使命。   上述估值空虚的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故 障差错、下达指示差错等。   （1）估值空虚已发生，但尚未给当事东谈主形成耗费机，估值空虚使命方应实时调解各方，实时进行 更正，因更正估值空虚发生的用度由估值空虚使命方承担；由于估值空虚使命方未实时更正已产生的 估值空虚，给当事东谈主形成耗费的，由估值空虚使命方对平直耗费承担补偿使命；若估值空虚使命方已 经积极调解，何况有协助义务确当事东谈主有裕如的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。 估值空虚使命方搪塞更正的情况向连络当事东谈主进行说明，确保估值空虚已得到更正。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书   （2）估值空虚的使命方对连络当事东谈主的平直耗费负责，分歧辗转耗费负责，何况仅对估值空虚的 连络平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值空虚而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值空虚使命方仍应 对估值空虚负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利 益耗费（    “受损方”        ），则估值空虚使命方应补偿受损方的耗费，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得 欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利 返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的欠妥得利返还的总和越过其现实 耗费的差额部分支付给估值空虚使命方。   （4）估值空虚休养给与尽量规复至假设未发生估值空虚的正确情形的方式。   估值空虚被发现后，连络确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值空虚发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值空虚发生的原因细目估值空虚的 使命方；   （2）根据估值空虚处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值空虚形成的耗费进行评估；   （3）根据估值空虚处理原则或当事东谈主协商的方法由估值空虚的使命方进行更正和补偿耗费；   （4）根据估值空虚处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基金登记机构进行更正， 并就估值空虚的更正向连络当事东谈主进行说明。   （1）基金资产净值计较出现空虚时，基金不休东谈主应当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并采选合 理的步调驻扎耗费进一步扩大。   （2）空虚偏差达到基金资产净值的 0.25%时，基金不休东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备 案；空虚偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金不休东谈主应当公告。   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （六）暂停估值的情形 致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致后，基金不休东谈主应当暂停基金估值； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书   （七）基金净值的说明   用于基金信息流露的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率由 基金不休东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金不休东谈主应于每个绽开日来回扫尾后计较当日的 基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率并发送给基金托管东谈主。基金 托管东谈主复核说明后发送给基金不休东谈主，由基金不休东谈主给予公布。   （八）特殊情形的处理 基金资产估值空虚处理。 东谈主固然仍是采选必要、适当、合理的步调进行查验，但未能发现空虚的，由此形成的基金资产估值错 误，基金不休东谈主和基金托管东谈主解任补偿使命。但基金不休东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的步调减 轻或摒除由此形成的影响。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书                    十三、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不休费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。不休费的计较方法如下：   H=E×0.25%÷畴昔天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值   基金不休费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基金管 理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金不休东谈主。若 遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.05%÷畴昔天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基金托 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。   基金销售服务费本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金 份额持有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个服务日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份 额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东谈主，年销售服务费率应自其升 级后的下一个服务日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计较公式雷同， 具体如下：   H=E×年销售服务费率÷畴昔天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支付给登记 机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“ 、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据连络法例及相应公约端正，按用度现实     （一） 支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的神色   下列用度不列入基金用度：   （四）与基金销售连络的用度   基金认购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募讲明书“第六部分 基金的募 集”相应部分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书  基金申购费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募讲明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。  基金赎回费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募讲明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。  基金调遣费的费率水平、计较公式、收取方式和使用方式参见本招募讲明书“第八部分基金份额 的申购与赎回”相应部分。   （五）基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书                     十四、基金的收益分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额；基 金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）收益分派原则   本基金收益分派应遵命下列原则：    “逐日分派、逐日支付”              。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已终了收益为基准，为 投资东谈主逐日计较当日收益并分派，按日进行支付；投资东谈主当日收益分派的计较保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）； 收益；若当日已终了收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已终了收益即是零时，当日投资东谈主不 记收益； 份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东谈主在当日收益支付时，其当日净收益 为正巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资东谈主基金份额不变，其当日 净收益小于零，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收益 为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除； 一个服务日起，不享有基金的收益分派权益；   在支柱有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金不休东谈主、登记机构可对基金收益分派原则进行调 整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （三）收益分派有盘算   基金收益分派有盘算由基金不休东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后细目。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书   （四）收益分派的时期和轨范   本基金每个服务日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个当然日，流露节沐日历间各样 基金份额的每万份基金已终了收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日各 类基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。经中国证监会痛快，不错适当延长计较或公 告。法律法例另有端正的，从其端正。   本基金逐日例行对本日终了的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例行的收益结转不再另 行公告。   （五）本基金各样基金份额的每万份基金已终了收益及 7 日年化收益率的计较见基金合同第十八 部分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                 更新招募讲明书                     十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策                                       基金初度召募的司帐年度按如下原则： 如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度流露； 定编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 司帐师事务所过甚注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 个服务日内在端正媒介公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书                     十六、基金的信息流露   （一）本基金的信息流露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息流露办法》、《基金合同》过甚他 连络端正。   （二）信息流露义务东谈主   本基金信息流露义务东谈主包括基金不休东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金份额持有 东谈主等法律、行政法例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和违法东谈主组织。   本基金信息流露义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律法例和中国证监会的 端正流露基金信息，并保证所流露信息的确凿性、准确性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息流露义务东谈主应当在中国证监会端正时期内，将应予流露的基金信息通过合适中国证监 会端正条件的世界性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息流露办法》端正的互联网网站（以下简称 “端正网站”      ）等媒介流露，并保证基金投资者好像按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制 公开流露的信息贵寓。   （三）本基金信息流露义务东谈主承诺公开流露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开流露的信息应给与华文文本。如同期给与外文文本的，基金信息流露义务东谈主应 保证不同文本的内容一致。不同文本发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开流露的信息给与阿拉伯数字；除特别讲明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开流露的基金信息   公开流露的基金信息包括： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书            《基金合同》、基金托管公约、基金产品贵寓纲目   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有东谈主大会 召开的执法及具体轨范，讲明基金产品的性情等触及基金投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大限定地流露影响基金投资者决策的全部事项，讲明基金认购、申购 和赎回安排、基金投资、基金产品性情、风险揭示、信息流露及基金份额持有东谈主服务等内容。                                         《基金合 同》收效后，基金招募讲明书的信息发生首要变更的，基金不休东谈主应当在三个服务日内，更新基金招 募讲明书并登载在端正网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金不休东谈主至少每年更新一次。 基金拒绝运作的，基金不休东谈主不再更新基金招募讲明书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金不休东谈主在基金财产看护及基金运作监督等行径中的权 利、义务关系的法律文献。   （4）基金产品贵寓概若是基金招募讲明书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金纲目信息。 《基金合同》收效后，基金产品贵寓纲目的信息发生首要变更的，基金不休东谈主应当在三个服务日内， 更新基金产品贵寓纲目，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品贵寓纲目其他 信息发生变更的，基金不休东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金不休东谈主不再更新基金产品资 料纲目。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金不休东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募讲明书、                                              《基 金合同》选录登载在端正媒介上；基金不休东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、基金托管公约登载在 网站上。   基金不休东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在流露招募讲明书确当日 登载于端正媒介上。   基金不休东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在端正媒介上登载《基金合同》收效公告。   （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东谈主将至少每周在 端正流露一次基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金已终了收益＝当日该类基金份额的已终了收益/当日该类基金份额总额×10000 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                  更新招募讲明书 式为：                                     Ri                             i=1   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括计较当日）的每万份基金已终了收益。   每万份基金已终了收益给与四舍五入保留特别少点后第 4 位，7 日年化收益率给与四舍五入保留至 百分号内极少点后第 3 位。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东谈主应当在不晚于每个绽开日的次日，通过规 定网站、销售机构网站或者营业网点，流露绽开日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化 收益率。   （3）基金不休东谈主应当在在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站流露半年度和年度最 后一日的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。   基金不休东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度禀报，将年度禀报登载在端正网 站上，并将年度禀报教导性公告登载在端正报刊上。基金年度禀报中的财务司帐禀报应当经过具有证 券、期货关联业务经验的司帐师事务所审计。   基金不休东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期禀报，将中期禀报登载在端正 网站上，并将中期禀报教导性公告登载在端正报刊上。   基金不休东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度禀报，将季度禀报登载在规 定网站上，并将季度禀报教导性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金不休东谈主不错不编制当期季度禀报、中期禀报或者年度禀报。   基金依期禀报在公开流露的第 2 个服务日，分别报中国证监会和基金不休东谈主主要办公场所所在地 中国证监会派出机构备案。报备应当给与电子文本或书面禀报方式。   禀报期内出现单一投资者持有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保险其他投资者的 权益，基金不休东谈主至少应当在季度禀报、中期禀报、年度禀报等依期禀报文献中“影响投资者决策的 其他遑急信息”项下流露该投资者的类别、禀报期末持有份额及占比、禀报期内持有份额变化情况及 本基金的独有风险。   本基金持续运作过程中，应当在基金年度禀报和中期禀报中流露基金组合股产情况过甚流动性风 险分析等，至少流露禀报期末基金前 10 名份额持有东谈主的类别、持有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生首要事件，连络信息流露义务东谈主应当在 2 个服务日内编制临时禀报书，并登载在端正 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响的下列事 件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）调遣基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金不休东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金不休东谈主寄托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金托管东谈主委 托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金不休东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金不休东谈主变更持有百分之五以上股权的股东、基金不休东谈主的现实适度东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金不休东谈主的高档不休东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部门负责东谈主发生变动；   （10）基金不休东谈主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金不休东谈主、基金托管东谈主专门基 金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金不休业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金不休东谈主或其高档不休东谈主员、基金司理因基金不休业务关联行径受到首要行政处罚、刑 事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关联行径受到首要行政处罚、刑事 处罚；   （13）基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、现实适度东谈主或者与 其有首要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联来回事项，但 中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项，但基金合同另有约定的除外；   （15）不休费、托管费和销售服务费等用度计提圭臬、计提方式和费率发生变更；   （16）基金资产净值计价空虚达基金资产净值百分之零点五；   （17）本基金运行办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并缓期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回肯求或降速支付；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或再行接受申购、赎回肯求； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书   （21）发生触及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （22）当“影子订价”细主见基金资产净值与“摊余成本法”计较的基金资产净值偏离度完全值 达到或越过 0.5%的情形；   （23）休养基金份额类别的建设；   （24）本基金与其他基金合并；   （25）基金信息流露义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响的 其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音尘可能对基金份额价 格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，关联信息流露义务东谈主知 悉后应当立即对该音尘进行公开澄莹，并将连络情况立即禀报中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金不休东谈主应在基金年报及中期禀报中流露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基 金净资产的比例和禀报期内所有的资产支援证券明细。   基金不休东谈主应在基金季度禀报中流露其持有的资产支援证券总额、资产支援证券市值占基金净资 产的比例和禀报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支援证券明细。   （六）信息流露事务不休   基金不休东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息流露不休轨制，指定专门部门及高档不休东谈主员负责管 理信息流露事务。   基金信息流露义务东谈主公开流露基金信息，应当合适中国证监会关联基金信息流露内容与方法准则 等法例的端正。   基金托管东谈主应当按照关联法律法例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金不休东谈主编 制的基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率、基金份额申购赎回价 格、基金依期禀报、更新的招募讲明书、基金产品贵寓纲目、基金计帐禀报等公开流露的关联基金信 息进行复核、审查，并向基金不休东谈主进行书面或电子说明。   基金不休东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中遴聘一家报刊流露本基金信息。基金不休东谈主、基金托 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 管东谈主应当向中国证监会基金电子流露网站报送拟流露的基金信息，并保证关联报送信息的确凿、准确、 完好、实时。      。   基金不休东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上流露信息外，还不错根据需要在其他群众媒介流露 信息，然而其他群众媒介不得早于端正媒介流露信息，何况在不同媒介上流露吞并信息的内容应当一 致。   为基金信息流露义务东谈主公开流露的基金信息出具审计禀报、法律见解书的专科机构，应当制作工 作底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   （七）信息流露文献的存放与查阅   照章必须流露的信息发布后，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当按照关联法律法例端正将信息置备于 各自住所，供社会公众查阅、复制。   基金依期禀报公布后，应当分别置备于基金不休东谈主和基金托管东谈主的住所，以供公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息流露的情形 致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致暂停估值的； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书                     十七、风险揭示  本基金为货币阛阓基金，属于证券投资基金中的高流动性、低风险品种，其预期收益和预期风险 均低于债券型基金、羼杂型基金及股票型基金。  本基金在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特地功绩相比基准的投资 禀报，力求终了基金资产的放心升值。  本基金投资过程中靠近的主要风险有：阛阓风险、信用风险、不休风险、流动性风险、本基金的 独有风险过甚他风险。   （一）阛阓风险  证券阛阓价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本基金的市 场风险来源于基金持有的资产阛阓价钱的波动，阛阓风险主要来源于：  因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致阛阓价 格波动而产生风险。  随经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也呈周期性变化。基金投资于债券与上市公司的 股票，收益水平也会随之变化，从而产生风险。  金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。利纯厚接影响着债券的价钱和收益率， 影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响。  基金的利润将主要通过现款体式来分派，而现款可能因为通货彭胀的影响而导致购买力下降，从 而使基金的现实收益下降。  债券收益率弧线风险是指与收益率弧线非平行移动连络的风险，单一的久期贪图并弗成充分反馈 这一风险的存在。  再投资风险反馈了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，这与利率上涨所带来的 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券 所得的利息收入进行再投资时，将赢得比之前较少的收益率。   （二）信用风险   信用风险主要指债券、资产支援证券、短期融资券等信用证券刊行主体信用景色恶化，到期弗成 履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券来回敌手方发生来回毁约或者基金持仓债券的 刊行东谈主断绝支付债券本息，导致基金财产耗费。   （三）不休风险   在基金不休运作过程中基金不休东谈主的学问、教授、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有 和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管 理东谈主的不休水平、不休妙技和不休本领等关联性较大。因此本基金可能因为基金不休东谈主的因素而影响 基金收益水平。   （四）流动性风险   流动性风险是指因证券阛阓来回量不及，导致证券弗成连忙、低成腹地变现的风险。流动性风险 还包括基金出现多数赎回，甚而莫得裕如的现款应付赎回支付所引致的风险。   （五）本基金的独有风险 货币阛阓利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金资产公允价值的变动。同期为搪塞赎回 进行资产变当前，可能会由于货币阛阓器具来回量不及而靠近流动性风险。 之间可能会发生相比大的偏离，基金为保持份额面值必须缩减份额的风险；或者不得不松手份额面值， 从而给基金份额持有东谈主带来耗费。 偿付风险、操立场险和法律风险。   （六）本领风险   当计较机、通信系统、来回汇注等本领保险系统或信息汇注支援出现格外情况，可能导致基金日 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书 常的申购赎回无法按平素时限完成、登记系统瘫痪、核算系统无法按平素时限产生净值、基金的投资 来回指示无法实时传输等风险。   （七）其他风险 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书               十八、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不休 东谈主和基金托管东谈主痛快后变更并公告，并报中国证监会备案。 作日内在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由  有下列情形之一的，          《基金合同》应当拒绝：   （三）基金财产的计帐 不休东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 关业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的 服务主谈主员。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组联合接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐禀报； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书   （5）聘用司帐师事务所对计帐禀报进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐禀报出具法律见解书；   （6）将计帐禀报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度由基金财 产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分派   依据基金财产计帐的分派有盘算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳 所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的连络首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货关联业务经验的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基 金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组 应当将计帐禀报登载在指定网站上，并将计帐禀报教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书                    十九、基金合同内容选录   （一）基金合同当事东谈主的的权利、义务  （1）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金份额持有东谈主的权利包括但不限于：  （2）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金份额持有东谈主的义务包括但不限于：                 《招募讲明书》等信息流露文献； 自主作念出投资决策；  （1）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金不休东谈主的权利包括但不限于： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 国度连络法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采选必要步调保护基金投资者的利益； 的用度，若寄托其他机构办理登记业务的，搪塞寄托的基金登记机构办理基金登记的行径进行监督； 投资和非来回过户等的业务执法；  （2）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金不休东谈主的义务包括但不限于： 赎回和登记事宜； 金财产； 基金不休东谈主的财产彼此孤独，对所不休的不同基金分别不休，分别记账，进行证券投资；            《基金合同》过甚他连络端正外，不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋 取利益，不得寄托第三东谈主运作基金财产； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 法律文献的端正，按连络端正计较并公告基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率；               《基金合同》过甚他连络端正，履行信息流露及禀报义务； 连络法律法例或监管机构另有端正外，在基金信息公开流露前应予守密，不向他东谈主暴露，因审计、法 律等外部专科照应人提供服务而向其提供的情况除外； 基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金连络的公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到有 关贵寓的复印件； 使命，其补偿使命不因其退任而解任； 同》形成基金财产耗费机，基金不休东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 但因第三方使命导致基金财产或基金份额持有东谈主利益受到耗费，而基金不休东谈主最初承担了使命的情况 下，基金不休东谈主有权向第三方追偿；                           《基金合同》弗成收效，基金不休东谈主承担全 部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书  （1）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金托管东谈主的权利包括但不限于： 行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成首要耗费的情形，应呈报中国证监会，并采选必要步调保 护基金投资者的利益； 金计帐；  （2）根据《基金法》           、《运作办法》过甚他连络端正，基金托管东谈主的义务包括但不限于： 的专职东谈主员，负责基金财产托管事宜； 证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产彼此孤独；对所托管的不同的基金分 别建设账户，孤独核算，分账不休，保证不同基金之间在账户建设、资金划拨、账册记录等方面彼此 孤独；            《基金合同》过甚他连络端正外，不得利用基金财产为我方及任何第三东谈主谋 取利益，不得寄托第三东谈主托管基金财产； 基金不休东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；                  、《基金合同》过甚他连络法律法例或监管机构另有端正或要 求外，在基金信息公开流露前给予守密，不得向他东谈主暴露，因审计、法律等外部专科照应人提供服务而 向其提供的情况除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书 方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金不休东谈主有未实施《基金合同》端正的行 为，还应当讲明基金托管东谈主是否采选了适当的步调；            《基金合同》过甚他连络端正，召集基金份额持有东谈主大会或配合基金不休东谈主、 基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 知基金不休东谈主； 《基金合同》形成基金财产耗费机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不休东谈主追偿；   （二）基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的轨范和执法  基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表基金份额 持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈专揽有的每一基金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东谈主大会不设日常机构。  （1）当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：           ，《基金合同》另有约定的除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额持有东谈主大会；         《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额持有东谈主大会的事项。  （2）在不违背法律法例、基金合同的约定以及对基金份额持有东谈主利益无本色性不利影响的情况下， 以下情况可由基金不休东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持有东谈主大会： 事东谈主权利义务关系发生首要变化； 过户、转托管等业务的执法； 基金不错基金资产（证券、入款或现款）特殊申购本基金；  （3）基金合同收效后的存续期内，出现以下情形之一的，本基金可拒绝基金合同，不需召开基金 份额持有东谈主大会：  （1）除法律法例端正或《基金合同》另有约定外，基金份额持有东谈主大会由基金不休东谈主召集。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书   （2）基金不休东谈主未按端正召集或弗成召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额持有东谈主大会的，应当向基金不休东谈主提议书面提议。基金 不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面文告基金托管东谈主。基金不休东谈主决定召 集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召 开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金不休东谈主，基金管 理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就吞并事项书面要求召开基金份额持有 东谈主大会，应当向基金不休东谈主提议书面提议。基金不休东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召 集，并书面文告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不休东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开；基金不休东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额 持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日 起 10 日内决定是否召集，并书面文告提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金不休东谈主；基金托管东谈主决定 召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开并文告基金不休东谈主，基金不休东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主就吞并事项要求召开基金份额持有东谈主大 会，而基金不休东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额 持有东谈主大会的，基金不休东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得进军、侵犯。   （6）基金份额持有东谈主会议的召集东谈主负责遴聘细目开会时期、所在、方式和权益登记日。   （1）召开基金份额持有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在指定媒介公告。基金份额持有 东谈主大和会知应至少载明以下内容： 间和所在；   （2）采选通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议文告中讲明本次基金份额 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 持有东谈主大会所采选的具体通信方式、寄托的公证机关过甚连络方式和连络东谈主、书面表决见解寄交的截 止时期和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金不休东谈主，还应另行书面文告基金托管东谈主到指定所在对表决见解的计票进行监 督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金不休东谈主到指定所在对表决见解的计票进行监督； 如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面文告基金不休东谈主和基金托管东谈主到指定所在对表决见解的计 票进行监督。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见解的计票进行监督的，不影响表决见解的 计票效率。   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会或法律法例和监管机关允许的其他方式召开， 会议的召开方式由会议召集东谈主细目。   （1）现场开会。由基金份额持有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权寄托解释请托代表出席，现场开会 时基金不休东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不休东谈主或基金托管东谈主不派 代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期合适以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程： 托东谈主的代理投票授权寄托解释合适法律法例、                    《基金合同》和会议文告的端正，何况持有基金份额的凭 证与基金不休东谈专揽有的登记贵寓相符； 基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份 额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开 时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额 持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三 分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额持有东谈主将其对表决事项的投票以书面体式在表决扫尾日以 前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 所在对书面表决见解的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基 金不休东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告端正的方式收取基金份额持有东谈主的书面表决见解；基金 托管东谈主或基金不休东谈主经文告不参加收取书面表决见解的，不影响表决效率； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出 具书面见解基金份额持有东谈专揽有的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主 不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份 额的持有东谈主平直出具书面见解或授权他东谈主代表出具书面见解； 同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面见解的代理东谈主出具的寄托东谈专揽有基金份额的凭证及委 托东谈主的代理投票授权寄托解释合适法律法例、                    《基金合同》和会议文告的端正，并与基金登记机构记录 相符。   （3）在不与法律法例突破的前提下，基金份额持有东谈主大会可通过汇注、电话或其他非现场方式或 者以现场方式与非现场方式相劝诱的方式召开，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行； 基金份额持有东谈主不错给与书面、汇注、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主细目 并在会议文告中列明。   （4）在法律法例和监管机关允许的情况下，基金份额持有东谈主授权他东谈主代为出席会议并表决的，授 权方式不错给与纸质、汇注、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文告中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定拒绝《基金 合同》   、更换基金不休东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并（法律法例、基金合同和中国证监会另有 端正的除外）、法律法例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大 会推敲的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份额持有东谈主 大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事轨范   在现场开会的方式下，最初由大会专揽东谈主按照下列第七条文矩轨范细目和公布监票东谈主，然后由大 会专揽东谈主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会专揽东谈主为基金不休东谈主授权出席会议的 代表，在基金不休东谈主授权代表未能专揽大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表专揽；如 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书 果基金不休东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能专揽大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代 理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有 东谈主大会的专揽东谈主。基金不休东谈主和基金托管东谈主拒不出席或专揽基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持 有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元称呼）、身份 解释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、寄托东谈主姓名（或单元称呼）和连络方式等事项。   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后 5 个服务日 内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和特别决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以特别决议通过事项之外的其他事项均以一 般决议的方式通过。   （2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有东谈主或其代理东谈主所持表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过方可作念出。调遣基金运作方式、更换基金不休东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金 合同》   、本基金与其他基金合并（法律法例、基金合同和中国证监会另有端正的除外）以特别决议通过 方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。   采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据解释，不然提交合适会议文告中端正 的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适会议文告端正的书面表决见解视为有 效表决，表决见解婉曲不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面见解的基金份额持有东谈主 所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表决。   （1）现场开会 在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督 员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会固然由基金不休东谈主或基金托管东谈主召集， 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 然而基金不休东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的专揽东谈主应当在会议运行后晓谕在 出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不休东谈主或基金托管东谈主不 出席大会的，不影响计票的效率。 后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后， 大会专揽东谈主应当马上公布再行盘点结果。 力。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权代表（若 由基金托管东谈主召集，则为基金不休东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予 公证。基金不休东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书面表决见解的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 个服务日内在指定媒介上公告。如果给与通信方式进行 表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不休东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当实施收效的基金份额持有东谈主大会的决议。收效的 基金份额持有东谈主大会决议对合座基金份额持有东谈主、基金不休东谈主、基金托管东谈主均有支配力。 援用法律法例或监管执法的部分，如将来法律法例或监管执法修改导致关联内容被取消或变更的，基 金不休东谈主提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和休养，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   （三）基金收益分派原则、实施方式   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的余额；基 金已终了收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   本基金收益分派应遵命下列原则： 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书   （1）本基金吞并类别内的每份基金份额享有同瓜分派权；   （2）本基金收益分派方式为红利再投资，免收再投资的用度；   （3）“逐日分派、逐日支付”。本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金已终了收益为基准， 为投资东谈主逐日计较当日收益并分派，按日进行支付；投资东谈主当日收益分派的计较保留到极少点后 2 位， 极少点后第 3 位按去尾原则处理（因去尾形成的余额进行再次分派，直到分完为止）；   （4）本基金根据逐日收益情况，将当日收益进行分派，若当日已终了收益大于零时，为投资东谈主记 正收益；若当日已终了收益小于零时，为投资东谈主记负收益；若当日已终了收益即是零时，当日投资东谈主 不记收益；   （5）本基金逐日进行收益计较并分派时，逐日累计收益支付方式只给与红利再投资（即红利转基 金份额）方式，投资东谈主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东谈主在当日收益支付时，其当日净收 益为正巧，则为投资东谈主增多相应的基金份额，其当日净收益为零，则保持投资东谈主基金份额不变，其当 日净收益小于零，则缩减投资东谈主基金份额。若投资东谈主赎回基金份额时，其对应收益将立即结清；若收 益为负值，则从投资东谈主赎回基金款中扣除；   （6）当日申购的基金份额自下一个服务日起，享有基金的收益分派权益；当日赎回的基金份额自 下一个服务日起，不享有基金的收益分派权益；   （7）法律法例或监管机构另有端正的从其端正。   在支柱有东谈主利益无本色不利影响的前提下，基金不休东谈主、登记机构可对基金收益分派原则进行调 整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   基金收益分派有盘算由基金不休东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核后细目。   本基金每个服务日进行收益分派。每个绽开日公告前一个绽开日各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个当然日，流露节沐日历间各样 基金份额的每万份基金已终了收益和节沐日终末一日的 7 日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日各 类基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。经中国证监会痛快，不错适当延长计较或公 告。法律法例另有端正的，从其端正。   本基金逐日例行对本日终了的收益进行收益结转（如遇节沐日顺延），逐日例行的收益结转不再另 行公告。 分。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书   （四）基金用度与税收   （1）基金不休东谈主的不休费；   （2）基金托管东谈主的托管费；   （3）销售服务费；   （4）《基金合同》收效后与基金关联的信息流露用度；   （5）《基金合同》收效后与基金关联的司帐师费、讼师费和诉讼费；   （6）基金份额持有东谈主大会用度；   （7）基金的证券来回用度；   （8）基金的银行汇划用度；   （9）基金账户开户用度和账户爱戴用度；   （10）按照国度连络端正和《基金合同》约定，不错在基金财产中列支的其他用度。   （1）基金不休东谈主的不休费   本基金的不休费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。不休费的计较方法如下：   H=E×0.25%÷畴昔天数   H 为逐日应计提的基金不休费   E 为前一日的基金资产净值   基金不休费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基金管 理费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支付给基金不休东谈主。若 遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺延。   （2）基金托管东谈主的托管费   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计较方法如下：   H=E×0.05%÷畴昔天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计较，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基金托 管费划款指示，基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、 公休日等，支付日历顺延。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书   （3）基金销售服务费   基金销售服务费本基金 A 类基金份额的年销售服务费率为 0.25%，对于由 B 类左迁为 A 类的基金 份额持有东谈主，年销售服务费率应自其左迁后的下一个服务日起适用 A 类基金份额的费率。B 类基金份 额的年销售服务费率为 0.01%，对于由 A 类升级为 B 类的基金份额持有东谈主，年销售服务费率应自其升 级后的下一个服务日起享受 B 类基金份额的费率。两类基金份额的销售服务费计提的计较公式雷同， 具体如下：   H=E×年销售服务费率÷畴昔天数   H 为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E 为前一日该类基金份额的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金不休东谈主向基金托管东谈主发送基 金销售服务费划付指示，经基金托管东谈主复核后于次月前 2 个服务日内从基金财产中一次性支付给登记 机构，由登记机构代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“1、基金用度的种类”中第（4）—（10）项用度，根据连络法例及相应公约端正，按用度 现实支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   下列用度不列入基金用度：   （1）基金不休东谈主和基金托管东谈主因未履行或未完全履行义务导致的用度支拨或基金财产的耗费；   （2）基金不休东谈主和基金托管东谈主处理与基金运作无关的事项发生的用度；   （3）《基金合同》收效前的关联用度；   （4）其他根据关联法律法例及中国证监会的连络端正不得列入基金用度的神色。   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实施。   （五）基金财产的投资范围和投资限制   在严格适度基金资产风险、保持基金资产流动性的前提下，追求特地功绩相比基准的投资禀报， 力求终了基金资产的放心升值。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 金融企业债务融资器具、资产支援证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有邃密流动性 的货币阛阓器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   本基金劝诱从上至下和从下到上的分析，在保证资产的安全性和流动性的前提下，进行积极的投 资组合不休，追求基金的耐久、放心升值。   （1）利率分析策略   通过对国表里宏不雅经济趋势、国度货币政策导向和短期资金供求情况的久了分析，对短期利率走 势形成合理预期，并据此休养基金货币资产的配置策略。当预期短期利率呈现下降趋势时，侧重配置 期限稍长的短期金融器具；反之，则侧重配置期限较短的短期金融器具。   （2）类属配置策略   类属配置指组合在央行单子、债券回购、短期债券以及现款等投资品种之间的配置比例。通过分 析各样属的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来细目类属配置比例，寻找具有投资 价值的投资品种，增持相对低估、价钱将上涨的，能给组合带来相对较高禀报的类属；减持相对高估、 价钱将下降的，给组合带来相对较低禀报的类属，借以取得较高的总禀报。并通过适度入款的比例、 保留充足的可变现资产和平均安排回购到期期限，保证组合的充分流动性   （3）个券遴聘策略   在正确拟合收益率弧线的基础上，实时发现偏离阛阓收益率的债券，并找出这些债券价钱偏离的 原因，同期，基于收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限段，从而领导相对价值投资，遴聘投 资于订价低估的短期债券品种。   （4）回购策略   根据对阛阓走势的判断，合理遴聘妥贴的回购策略，以终了资产的升值。通过回购不错进行放大， 在阛阓上涨的时候增多获取收益的才调，并利用买入——回购融资——再投资的机制擢升资金使用效 率，博取更大的差价收益。在阛阓下落时，则可使用买断式回购策略以隐讳风险。   （5）无风险套利操作策略   由于阛阓环境互异以及阛阓参与成员的不同，阛阓中常常存在无风险套利契机。跟着阛阓灵验性 的擢升，无风险套利的契机与收益会连续减少，但在较长一段时期内阛阓中仍然会存在无风险套利机 会。基金不休东谈主将贯彻严慎的原则，充分把合手阛阓无风险套利契机，为基金份额持有东谈主带来更大收益。 同期，跟着阛阓的发展、新的货币投资器具的推出，会产生新的无风险套利契机。本基金将加强对市 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 场前沿的研究，实时发现阛阓中新的无风险套利契机，扩大基金投资收益。   （6）资产支援证券投资策略   本基金将久了分析资产支援证券的阛阓利率、刊行要求、支援资产的组成及质地、提前偿还率、 风险补偿收益和阛阓流动性等基本面因素，忖度资产毁约风险和提前偿付风险，并根据资产证券化的 收益结构安排，模拟资产支援证券的本金偿还和利息收益的现款流过程，扶植给与蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，对资产支援证券进行估值，并劝诱资产支援证券类资产的阛阓特质，进行此类品种的 投资。本基金将严格适度资产支援证券的总体投资边界并进行分散投资，以裁汰流动性风险。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器具：   基金的投资组合应遵命以下限制：                                                   、3） 项另有约定的除外； 得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%； 得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%； 基金边界变动等基金不休东谈主之外的因素甚而本基金不合适前款所端正比例限制的，基金不休东谈主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 产净值的比例算计不得越过 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例限制； 投资于不具有基金托管经验的吞并买卖银行的入款、同行存单，算计不得越过基金资产净值的 5%；本 基金不休东谈主不休的全部货币阛阓基金投资吞并买卖银行的银行入款过甚刊行的同行存单与债券，不得 越过该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得越过 20%； 资产净值的比例算计不得低于 10%，但上文第（2）、                          （3）项另有约定的除外； 比例算计不得越过 30%； 特殊品种除外； 的 10%； 类资产支援证券算计边界的 10%； 信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内机构评级的， 应给与孰低原则细目其评级，并劝诱基金不休东谈主里面信用评级进行孤独判断与认定； 越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例算计不得越过 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、关联机构当作原始权益东谈主的资产支援证券及 中国证监会认定的其他品种； 有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内给予全部卖出； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书 可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   由于阛阓波动、基金边界变动等基金不休东谈主之外的原因导致的投资组合不合适除上述 1）                                          、4）                                            、10）                                               、 特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基金不休东谈主 董事会审议批准，关联来回应当预先征得基金托管东谈主的痛快。基金不休东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的连络约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东谈主在履行适当轨范后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   （2）破碎行径   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、现实适度东谈主或者与其有重 大利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联来回的，应当合适基 金的投资标的和投资策略，遵命基金份持有东谈主利益优先原则，遏止利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实施。关联来回必须预先得到基金托管东谈主的痛快，并按法律法例 给予流露。首要关联来回应提交基金不休东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金 不休东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消上述破碎性端正，本基金不休东谈主在履行适当轨范后可不受上述 端正的限制。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                                更新招募讲明书   （六）基金资产净值的计较方法和公告方式   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的申购基金款以过甚他 投资所形成的价值总和。   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （1）本基金的基金合同收效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金不休东谈主将至少每周公 告一次基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率；   每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率的计较方法如下：   日每万份基金已终了收益＝当日该类基金份额的已终了收益/当日该类基金份额总额×10000 式为：                                   Ri                           i=1   其中，Ri 为最近第 i 个当然日（包括计较当日）的每万份基金已终了收益。   每万份基金已终了收益给与四舍五入保留特别少点后第 4 位，7 日年化收益率给与四舍五入保留至 百分号内极少点后第 3 位。   （2）在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金不休东谈主将在每个绽开日的次日，通过网站、基金 份额销售网点以过甚他媒介，流露绽开日各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。   （3）基金不休东谈主将公告半年度和年度终末一个阛阓来回日（或当然日）基金资产净值、各样基金 份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率。基金不休东谈主应当在上述阛阓来回日（或当然日）的 次日，将基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已终了收益和 7 日年化收益率登载在指定媒介上。   （七）基金合同铲除和拒绝的事由、轨范以及基金财产的计帐方式   （1）变更基金合同触及法律法例端正或本基金合同约定应经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项 的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金 不休东谈主和基金托管东谈主痛快后变更并公告，并报中国证监会备案。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书  （2）对于《基金合同》变更的基金份额持有东谈主大会决议收效后方可实施，自决议收效之日起两个 服务日内在指定媒介公告。  有下列情形之一的，          《基金合同》应当拒绝：  （1）基金份额持有东谈主大会决定拒绝的；  （2）基金不休东谈主、基金托管东谈主职责拒绝，在 6 个月内莫得新基金不休东谈主、新基金托管东谈主连结的；  （3）《基金合同》约定的其他情形；  （4）关联法律法例和中国证监会端正的其他情况。  （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个服务日内成立计帐小组，基 金不休东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。  （2）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金不休东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券 关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的服务主谈主员。  （3）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （4）基金财产计帐轨范：  （5）基金财产计帐的期限为 6 个月。  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度由基金财 产计帐小组优先从基金财产中支付。  依据基金财产计帐的分派有盘算，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐用度、缴纳 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书 所欠税款并归赵基金债务后，按基金份额持有东谈专揽有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的连络首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货关联业务经验的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基 金财产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组 应当将计帐禀报登载在指定网站上，并将计帐禀报教导性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   （八）争议处罚方式   关联各方当事东谈主痛快，因本合同而产生的或与本合同连络的一切争议，除经友好协商不错处罚的， 应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁的所在在北京，仲 裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有支配力，仲裁费、讼师费由败诉方承担。争议处理期间，关联 各方当事东谈主应坚守基金不休东谈主和基金托管东谈主职责，连续诚恳、辛勤、尽责地履行《基金合同》和端正 的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本合同（为本合同之主见，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）受中国法律统治。   （九）基金合同的效率   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 集扫尾后经基金不休东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会书面说明后收效。 同》各方当事东谈主具有同等的法律支配力。 有二份，每份具有同等的法律效率。 场所查阅。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募讲明书                          二十、基金托管公约内容选录   （一）基金托管公约当事东谈主  称呼：金元顺安基金不休有限公司  注册地址：中国（上海）开脱贸易侦察区花坛石桥路 33 号花旗集团大厦 3608 室  法定代表东谈主：任开宇  成马上间：2006 年 11 月 13 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字2006222 号  注册老本：东谈主民币 3.4 亿元  组织体式：有限使命公司  筹画范围：召募基金、不休基金和经中国证监会批准的其他业务（照章须经批准的神色，经关联 部门批准后方可开展筹画行径）  存续期间：持续筹画  电话：021-68881801  传真：021-68881875  连络东谈主：孙筱君  称呼：中国民生银行股份有限公司（以下简称“中国民生银行”）  住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号  法定代表东谈主：高迎欣  成马上间：1996 年 02 月 07 日  基金托管业务批准文号：证监基金字2004101 号  组织体式：其他股份有限公司（上市）  注册老本：28,365,585,227 元东谈主民币  存续期间：持续筹画  电话：010-58560666  连络东谈主：罗菲菲 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书   （二）基金托管东谈主对基金不休东谈主的业务监督和核查 进行监督。   本基金投资于法律法例及监管机构允许投资的金融器具，包括现款，期限在 1 年以内（含 1 年） 的银行入款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、非 金融企业债务融资器具、资产支援证券，以及中国证监会、中国东谈主民银行招供的其他具有邃密流动性 的货币阛阓器具。   如法律法例或监管机构以后允许货币阛阓基金投资其他品种，基金不休东谈主在履行适当轨范后，可 以将其纳入投资范围。   （1）组合限制   本基金不得投资于以下金融器具：   基金的投资组合应遵命以下限制：                                                   、3） 项另有约定的除外； 得越过 60 天，平均剩孑遗续期不得越过 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 30%； 得越过 90 天，平均剩孑遗续期不得越过 180 天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融 债券以及 5 个来回日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例算计不得低于 20%； 基金边界变动等基金不休东谈主之外的因素甚而本基金不合适前款所端正比例限制的，基金不休东谈主不得主 动新增流动性受限资产的投资； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书 产净值的比例算计不得越过 10%，国债、中央银行单子、政策性金融债券除外； 但公约中约定不错提前支取的银行入款，不受该比例限制； 投资于不具有基金托管经验的吞并买卖银行的入款、同行存单，算计不得越过基金资产净值的 5%；本 基金不休东谈主不休的全部货币阛阓基金投资吞并买卖银行的银行入款过甚刊行的同行存单与债券，不得 越过该买卖银行最近一个季度末净资产的 10%； 情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得越过 20%； 资产净值的比例算计不得低于 10%，但上文第（2）、                          （3）项另有约定的除外； 比例算计不得越过 30%； 特殊品种除外； 的 10%； 类资产支援证券算计边界的 10%； 信用评级主要参照最近一个司帐年度的主体信用评级，如果对刊行东谈主同期有两家以上境内机构评级的， 应给与孰低原则细目其评级，并劝诱基金不休东谈主里面信用评级进行孤独判断与认定； 越过 10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比例算计不得越过 2%；前述金融器具包括 债券、非金融企业债务融资器具、银行入款、同行存单、关联机构当作原始权益东谈主的资产支援证券及 中国证监会认定的其他品种； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                            更新招募讲明书 有资产支援证券期间，如果其信用等第下降、不再合适投资圭臬，本基金应在评级报密告布之日起 3 个月内给予全部卖出； 可接受质押品的天禀要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；   由于阛阓波动、基金边界变动等基金不休东谈主之外的原因导致的投资组合不合适除上述 1）                                          、4）                                            、10）                                               、 特殊情形除外。法律法例另有端正的，从其端正。   本基金拟投资于主体信用评级低于 AA+的买卖银行的银行入款与同行存单的，应当经基金不休东谈主 董事会审议批准，关联来回应当预先征得基金托管东谈主的痛快。基金不休东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合适基金合同的连络约定。在上述期间内，基金的投资范围、投资策略 应当合适基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起运行。   法律法例或监管部门变更或取消上述限制，如适用于本基金，基金不休东谈主在履行适当轨范后，则 本基金的上述限制相应变更或取消。   （2）破碎行径   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   基金不休东谈主运用基金财产买卖基金不休东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、现实适度东谈主或者与其有重 大利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联来回的，应当合适基 金的投资标的和投资策略，遵命基金份持有东谈主利益优先原则，遏止利益突破，建立健全里面审批机制 和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实施。关联来回必须预先得到基金托管东谈主的痛快，并按法律法例 给予流露。首要关联来回应提交基金不休东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金 不休东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受关联限制或以 变更后的端正为准。 场进行监督。   基金托管东谈主根据连络法律法例的端正及基金合同的约定，对基金不休东谈主参与银行间债券阛阓进行 监督。基金不休东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供合适法律法例及行业圭臬的、经稳重遴聘 的、本基金适用的银行间债券阛阓来回敌手名单，并约定各来回敌手所适用的来回结算方式。基金管 理东谈主应严格按照来回敌手名单的范围在银行间债券阛阓遴聘来回敌手。基金托管东谈主监督基金不休东谈主是 否按事前提供的银行间债券阛阓来回敌手名单进行来回。基金不休东谈主不错依期或不依期对银行间债券 阛阓来回敌手名单及结算方式进行更新，新名单细目下已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的 来回，仍应按照公约进行结算。如基金不休东谈主根据阛阓情况需要临时休养银行间债券阛阓来回敌手名 单及结算方式的，应实时向基金托管东谈主讲明意义，协商处罚。   基金不休东谈主负责对来回敌手的资信适度，按银行间债券阛阓的来回执法进行来回，并负责处罚因 来回敌手不履行合同而形成的纠纷及耗费，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律使命及耗费。若未 践约的来回敌手在基金托管东谈主与基金不休东谈主细主见时期前仍未承担毁约使命过甚他关联法律使命的， 基金不休东谈主不错对相应耗费先行给予承担，然后再向关联来回敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债 券阛阓成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金不休东谈主莫得按照预先约定的来回 敌手或来回方式进行来回时，基金托管东谈主应实时提醒基金不休东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何 损构怨使命。   （4）基金托管东谈主对基金不休东谈主遴聘入款银行进行监督。   基金如投资银行入款，基金托管东谈主根据连络法律法例的端正及基金合同的约定，对基金投资银行 入款的来回敌手范围是否合适连络端正进行监督；基金不休东谈主在签署银行入款公约前，应提前就账户 开立、资金划付和存单交代等需要基金托管东谈主配合操管事宜与基金托管东谈主协商一致。初度投资银行存 款之前，基金不休东谈主应与基金托管东谈主就银行入款的投资签署风险适度补充公约。 的每万份基金已终了收益、7 日年化收益率计较、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益 分派、关联信息流露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数据等进行监督和核查。 本托管公约的端正，应实时以电话提醒或书面教导等方式文告基金不休东谈主限期纠正，并实时向中国证 监会禀报。基金不休东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不休东谈主收到书面文告后应在 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书 下一服务日实时查对并以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，说 明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东谈主有权随时对 文告县项进行复查，督促基金不休东谈主改正。基金不休东谈主对基金托管东谈主文告的违规事项未能在限期内纠 正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。 行核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金不休东谈主应在端正时期内回话并改正，或就基金托管东谈主的 疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管公约的要求需向中国证监会报 送基金监督禀报的事项，基金不休东谈主应积极配合提供关联数据贵寓和轨制等。 定，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金不休东谈主，由此形成的耗费由基金不休东谈主承担，并及 时向中国证监会禀报。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金不休东谈主无刚直意义，断绝、谢澈底方根据本托管公约规 定诈欺监督权，或采选拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提议申饬 仍不改正的，基金托管东谈主应禀报中国证监会。   （三）基金不休东谈主对基金托管东谈主的业务监督、核查 财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金不休东谈主计较的基金资产净值、 各样基金份额的每万份基金已终了收益、7 日年化收益率、根据基金不休东谈主指示办理计帐交收、关联信 息流露和监督基金投资运作等行径。 迟实施基金不休东谈主资金划拨指示、暴露基金投资信息等违背《基金法》、基金合同、本公约过甚他连络 端正时，应实时以书面体式文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应不才一服务日实时核 对并以书面体式给基金不休东谈主发出回函，讲明违规原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。 在上述规依期限内，基金不休东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应 积极配合基金不休东谈主的核查行径，包括但不限于：提交关联贵寓以供基金不休东谈主核查托管财产的完好 性和确凿性，在端正时期内回话基金不休东谈主并改正。 期纠正，并将纠正结果禀报中国证监会。基金托管东谈主无刚直意义，断绝、谢澈底方根据本公约端正行 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书 使监督权，或采选拖延、诈骗等妙技妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金不休东谈主提议申饬仍不 改正的，基金不休东谈主应禀报中国证监会。   （四）基金财产的看护   （1）基金财产应孤独于基金不休东谈主、基金托管东谈主的固有财产。基金财产的债权、不得与基金不休 东谈主、基金托管东谈主固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得彼此抵销。基金不休东谈主、基 金托管东谈主以其自有资产承担法律使命，其债权东谈主不得对基金财产诈欺请求冻结、扣押和其他权利。   （2）基金不休东谈主、基金托管东谈主因照章落幕、被照章毁灭或者被照章宣告歇业等原因进行计帐的， 基金财产不属于其计帐财产。   （3）基金托管东谈主应安全看护基金财产。未经基金不休东谈主依据正当轨范作出的正当合规指示，基金 托管东谈主不得自走运用、刑事使命、分派基金的任何财产。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产 强制实施。   （4）基金托管东谈主按照端正开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。   （5）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别建设账户，终了分账不休，孤独核算，确保基金财 产的完好与孤独。   （6）基金托管东谈主根据基金不休东谈主的指示，按照基金合同和本公约的约定看护基金财产，如有特殊 情况两边可另行协商处罚。   （7）对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金不休东谈主负责与连络当事东谈主细目到账日历并文告 基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文告基金不休东谈主采选步调进行 催收。由此给基金财产形成耗费的，基金不休东谈主应负责向连络当事东谈主追偿基金财产的耗费，基金托管 东谈主对此不承担任何使命。   （8）除依据法律法例和基金合同的端正外，基金托管东谈主不得寄托第三东谈主托管基金财产。   （1）基金召募期间应开立“基金召募专户”                      ，用于存放召募的资金。该账户由基金不休东谈主开立和 不休。   （2）基金召募期满或基金住手召募时，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金份额持有东谈主东谈主 数合适《基金法》、《运作办法》等连络端正后，基金不休东谈主应将属于基金财产的全部资金划入基金托 管东谈主开立的基金银行账户，同期在端正时期内，聘用具有从事证券关联业务经验的司帐师事务所进行 验资，出具验资禀报。出具的验资禀报由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名并加盖司帐 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书 师事务所公章方为灵验。   （3）若基金召募期限届满，未能达到基金合同收效的条件，由基金不休东谈主按端正办理退款等事宜， 基金托管东谈主应提供充分协助。   （1）基金托管东谈主应负责本基金的银行账户的开设和不休。   （2）基金托管东谈主应以本基金口头在其营业机构开立基金的银行账户，并根据基金不休东谈主正当合规 的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主看护和使用。   （3）基金银行账户的开立和使用，限于振奋开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不休东谈主不 得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行径。   （4）基金银行账户的开立和不休应合适银行业监督不休机构的连络端正。   （5）在合适法律法例端正的条件下，基金托管东谈主不错通过基金托管东谈主专用账户办理基金资产的支 付。   （1）基金托管东谈主在中国证券登记结算有限使命公司上海分公司、深圳分公司为本基金开立基金托 管东谈主与本基金联名的证券账户。   （2）基金证券账户的开立和使用，仅限于振奋开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金不休东谈主 不得出借或未经对方书面痛快私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行径。   （3）基金证券账户的开立由基金托管东谈主负责，账户资产的不休和运用由基金不休东谈主负责。   （4）基金托管东谈主以自身法东谈主口头在中国证券登记结算有限使命公司开立结算备付金账户，并代表 所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级法东谈主计帐服务，基金不休东谈主应给予积极协 助。结算备付金、证券结算保证金等的收取按照中国证券登记结算有限使命公司的端正实施。   （5）若中国证监会或其他监管机构在本托管公约顽强日之后允许基金从事其他投资品种的投资业 务，触及关联账户的开立、使用的，若无关联端正，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的规 定实施。   基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限使命公司的连络端正， 以本基金口头在中央国债登记结算有限使命公司、银行间阛阓计帐所股份有限公司开立债券托管账户， 并代表本基金进行银行间阛阓债券的结算。基金不休东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订世界银行间债 券阛阓债券回购主公约。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                             更新招募讲明书   因业务发展需要而开立的其他账户，不错根据法律法例和基金合同的端正开立，在基金不休东谈主和 基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按连络端正使用并不休。法律法例等连络端正对相 关账户的开立和不休另有端正的，从其端正办理。   基金财产投资的连络什物证券等有价凭证由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的看护库，也可存入中 央国债登记结算有限使命公司、中国证券登记结算有限使命公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中 心的代看护库，看护凭证由基金托管东谈专揽有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金不休东谈主和基 金托管东谈主共同办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外机构现实灵验适度的证券不承担看护使命，但基 金托管东谈主应妥善看护看护凭证。   与基金财产连络的首要合同的签署，由基金不休东谈主负责。由基金不休东谈主代表基金签署的、与基金 财产连络的首要合同的原件分别由基金不休东谈主、基金托管东谈主看护。除本公约另有端正外，基金不休东谈主 代表基金签署的与基金财产连络的首要合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息流露公约及基 金投资业务中产生的首要合同，基金不休东谈主应保证基金不休东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份底本的原 件。首要合同的看护期限为基金合同拒绝后 15 年。   （五）基金资产净值计较和司帐核算   （1）每万份基金已终了收益是按照关联法例计较的每万份基金份额的日已终了收益，精准到极少 点后第 4 位，极少点后第 5 位四舍五入。本基金的收益分派是按日结转份额的，7 日年化收益率所以最 近 7 日（含节沐日）收益所折算的年资产收益率，精准到百分号内极少点后 3 位，百分号内极少点后 第 4 位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。   （2）基金不休东谈主每服务日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、各样基金份额的每万份基金 已终了收益及 7 日年化收益率结果以两边约定的方式提交给基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 以约定的方式将复核结果提交给基金不休东谈主，由基金不休东谈主依据基金合同和连络法律法例对外公布。 但基金不休东谈主根据法律法例或基金合同的端正暂停估值时除外。   （1）本基金估值给与“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利率或公约利率并 探究其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按现实利率法摊销，逐日计提损益。本基金不给与阛阓 金元顺安金通宝货币阛阓基金                              更新招募讲明书 利率和上市来回的债券和单子的市价计较基金资产净值。   （2）为了幸免给与“摊余成本法”计较的基金资产净值与按阛阓利率和来回市价计较的基金资产 净值发生首要偏离，从而对基金份额持有东谈主的利益产生稀释和不自制的结果，基金不休东谈主于每一估值 日，给与估值本领，对基金持有的估值对象进行再行评估，即“影子订价”                                 。当“影子订价”细主见基 金资产净值与“摊余成本法”计较的基金资产净值的负偏离度完全值达到 0.25%时，基金不休东谈主应当在 停接受申购并在 5 个来回日内将正偏离度完全值休养到 0.5%以内。当负偏离度完全值达到 0.5%时，基 金不休东谈主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产耗费，将负偏离度完全值适度在 0.5%以内。 当负偏离度完全值一语气两个来回日越过 0.5%时，基金不休东谈主应当给与公允价值估值方法支柱有投资组 合的账面价值进行休养，或者采选暂停接受所有赎回肯求并拒绝基金合同进行财产计帐等步调。   （3）如有可信字据标明按上述方法进行估值弗成客不雅反馈其公允价值的，基金不休东谈主可根据具体 情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （4）关联法律法例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最新端正估值。   如基金不休东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、轨范及关联法律法例的 端正或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因，两边协商处罚。   根据连络法律法例，基金资产净值计较和基金司帐核算的义务由基金不休东谈主承担。本基金的基金 司帐使命方由基金不休东谈主担任，因此，就与本基金连络的司帐问题，如经关联各方在对等基础上充分 推敲后，仍无法达成一致的见解，按照基金不休东谈主对基金资产净值、各样基金份额的每万份基金已实 现收益和 7 日年化收益率的计较结果对外给予公布。   （1）基金不休东谈主按本部分第二条连络估值方法例矩的第 3 项要求进行估值时，所形成的过错不作 为基金资产估值空虚处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券来回所及登记机构发送的数据空虚等，基金不休东谈主和基金托 管东谈主固然仍是采选必要、适当、合理的步调进行查验，但未能发现空虚的，由此形成的基金资产估值 空虚，基金不休东谈主和基金托管东谈主解任补偿使命。但基金不休东谈主和基金托管东谈主应当积极采选必要的步调 松开或摒除由此形成的影响。   基金不休东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、实时性。 当基金资产的计价导致每万份基金已终了收益极少点后 4 位或 7 日年化收益率百分号内极少点后 3 位 以内发生差错时，视为估值空虚。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                           更新招募讲明书  基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：  （1）估值空虚类型  基金运作过程中，如果由于基金不休东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或投资东谈主自身 的过错形成估值空虚，导致其他当事东谈主遭受耗费的，过错的使命东谈主应当对由于该估值空虚遭受损欠妥 事东谈主（   “受损方”       ）的平直耗费按下述“估值空虚处理原则”给予补偿，承担补偿使命。  上述估值空虚的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据计较差错、系统故 障差错、下达指示差错等。  （2）估值空虚处理原则 正，因更正估值空虚发生的用度由估值空虚使命方承担；由于估值空虚使命方未实时更正已产生的估 值空虚，给当事东谈主形成耗费的，由估值空虚使命方对平直耗费承担补偿使命；若估值空虚使命方仍是 积极调解，何况有协助义务确当事东谈主有裕如的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿使命。 估值空虚使命方搪塞更正的情况向连络当事东谈主进行说明，确保估值空虚已得到更正。 关平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。 估值空虚负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利形成其他当事东谈主的利益 耗费（   “受损方”       ），则估值空虚使命方应补偿受损方的耗费，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不 当得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返 还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的补偿额加上仍是赢得的欠妥得利返还的总和越过其现实损 失的差额部分支付给估值空虚使命方。  （3）估值空虚处理轨范  估值空虚被发现后，连络确当事东谈主应当实时进行处理，处理的轨范如下： 任方； 就估值空虚的更正向连络当事东谈主进行说明。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                更新招募讲明书   （4）基金资产净值估值空虚处理的方法如下： 的步调驻扎耗费进一步扩大。 空虚偏差达到基金资产净值的 0.5%时，基金不休东谈主应当公告。   （1）基金投资所触及的证券来回阛阓遇法定节沐日或因其他原因暂停营业时；   （2）因不可抗力甚而基金不休东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；   （3）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃阛阓价钱且给与估值本领仍 导致公允价值存在首要不细目性时，经与基金托管东谈主协商一致后，基金不休东谈主应当暂停基金估值；   （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。   （六）基金份额持有东谈主名册的登记与看护   基金不休东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看护的基金份额持有东谈主名册，包括《基金合同》收效日、                                           《基 金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 06 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名 册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金不休东谈主的指示编制和看护，基金不休东谈主和基 金托管东谈主应按照目下关联执法分别看护基金份额持有东谈主名册。看护方式不错给与电子或文档的体式。 看护期限为 15 年，法律法例另有端正或有权机关另有要求的除外。   基金不休东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：                                  《基金合同》收效日、                                           《基 金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 06 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持 有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包括基金份额持有东谈主的称呼和持有的基金份额。其中每年                                 《基金合同》收效日、                                          《基金合同》终 止日等触及到基金遑急事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发生辰后十个服务日内提交。                           并依期刻成光盘备份，保存期限为 15 年。   基金托管东谈主以电子版体式妥善看护基金份额持有东谈主名册， 基金托管东谈主不得将所看护的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应死守守密义 务。   若基金不休东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善看护基金份额持有东谈主名册，应按连络法例端正 各自承担相应的使命。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书   （七）争议处罚方式  关联各方当事东谈主痛快，因本公约而产生的或与本公约连络的一切争议，除经友好协商不错处罚的， 应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的仲裁执法进行仲裁，仲裁的所在在北京，仲 裁裁决是结尾性的并对各方当事东谈主具有支配力，仲裁费、讼师费由败诉方承担。争议处理期间，关联 各方当事东谈主应坚守基金不休东谈主和基金托管东谈主职责，连续诚恳、辛勤、尽责地履行《基金合同》和托管 公约端正的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。  本公约（为本公约之主见，不包括香港、澳门特别行政区和台湾地区）受中国法律统治。   （八）托管公约的修改与拒绝  （1）托管公约的变更轨范  本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管公约，其内容不得与 《基金合同》的端正有任何突破。基金托管公约的变更报中国证监会备案。  （2）基金托管公约拒绝的情形  发生以下情况，在履行关联轨范后，本托管公约拒绝：  （1）基金财产计帐小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起 30 个服务日内成立计帐小组，基 金不休东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。  （2）在基金财产计帐小组接管基金财产之前，基金不休东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》和本 托管公约的端正连续履行保护基金财产安全的职责。  （3）基金财产计帐小组组成：基金财产计帐小组成员由基金不休东谈主、基金托管东谈主、具有从事证券 关联业务经验的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要 的服务主谈主员。  （4）基金财产计帐小组职责：基金财产计帐小组负责基金财产的看护、清理、估价、变现和分派。 基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                         更新招募讲明书   （5）基金财产计帐轨范：   基金财产计帐的期限为 6 个月。   （6）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的所有合理用度，计帐用度由基金财 产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （7）基金财产按下列限定归赵：   基金财产未按前款 1）—3）项端正归赵前，不分派给基金份额持有东谈主。   计帐过程中的连络首要事项须实时公告；基金财产计帐禀报经具有证券、期货关联经验的司帐师 事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财 产计帐禀报报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当 将计帐禀报登载在指定网站上，并将计帐禀报教导性公告登载在指定报刊上。   基金财产计帐账册及连络文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书                  二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金不休东谈主承诺为基金持有东谈主提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，基金不休东谈主将根据基 金持有东谈主的需要和阛阓的变化，有权增多或修改这些服务神色   （一）电子版贵寓寄送服务   在从销售机构获取准确的邮政地址和邮政编码的前提下，基金不休东谈主将负责寄送以下贵寓：   根据投资东谈主的定制内容，基金不休东谈主向投资东谈主寄送基金来回对账单。基金来回对账单包括月度对 账单、季度对账单与年度对账单。月度对账单在每月扫尾后的 5 个服务日内向当月有来回的投资者发 送月度对账单，季度对账单在每季度扫尾后的 5 个服务日内向定制季度对账单的投资者寄出季度对账 单，年度对账单在每年度扫尾后的 10 个服务日内向定制年度对账单的投资者寄出年度对账单。   基金不休东谈主将不依期为投资东谈主寄送其他关联的信息贵寓，如基金新产品或新服务的关联材料、基 金司理禀报、基金周刊等。   （二）基金投资类服务   在本领条件造就时，基金不休东谈主将利用直销网点或代销网点为投资东谈主提供依期定额投资的服务。 通过依期定额投资谋划，投资东谈主不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额，具体业务执法以基金 不休东谈主的关联公告为准。   基金不休东谈主通过本公司网站为投资者提供基金账户开立、基金认购、申购、赎回等各项业务。有 关基金网上来回的具体业务执法以基金不休东谈主的关联公告为准。   （三）查询及修改服务   投资东谈主不错通过基金不休东谈主网站、客户服务中心查询基金不休东谈主信息、基金产品信息、阛阓资讯 信息、投资东谈主基金账户信息等，并不错提真金不怕火各式业务表格。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                               更新招募讲明书   投资东谈主不错通过基金不休东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席对其帐户的地址、邮编、电话、邮件地 址和寄送状态信息进行修改。   （四）信息定制服务   基金投资东谈主不错通过基金不休东谈主网站、客户服务中心东谈主工坐席提交信息定制肯求并细目已预留了 正确的电子邮件地址和手机号码，基金不休东谈主将通过电子邮件、手机短信的体式依期或不依期的为投 资东谈主发送其所定制的信息。信息定制的内容包括基金份额净值、基金来回说明、帐户来回说明、基金 资讯信息、基金分成教导信息、依期基金禀报和临时公告等。   （五）客户投诉处理   投资东谈主不错通过基金不休东谈主网站、客户服务中心电话、信函、电子邮件、传真等渠谈对基金不休 东谈主和销售机构进行投诉。对于投资东谈主的投诉处理，基金不休东谈主将剿袭实时处理，实时回复的原则，对 于无法实时回复的投诉，基金不休东谈主也承诺将在 3 个服务日内给予信息反馈。   （六）服务集结方式   （1）自助服务：   客户服务中心电话提供全天候 7×24 小时自助查询服务。   （2）东谈主工服务：   客户服务中心电话在每个来回日 9：00—17：30 为投资东谈主提供东谈主工坐席服务。   客户服务热线：400-666-0666（免远程费）                           ，021-61601898   客户服务传真：021-68882865   公司网址：www.jysa99.com   客户服务邮件地址：service@jysa99.com   客户投诉专用邮件地址：tousu@jysa99.com   （七）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法领悟的内容，请通过上述方式连络本基金不休东谈主。 请确保投资前，您/贵机构仍是全面领悟了本招募讲明书。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募讲明书                         二十二、其它应流露事项 旗下部分基金增多腾安基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第三季度禀报； 旗下部分基金增多蚂蚁基金为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多中邮证券有限使命公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金更新招募讲明书2022 年 11 月 05 日更新； 金（B 类份额）基金产品贵寓纲目更新2022 年 11 月 05 日更新； 金（A 类份额）基金产品贵寓纲目更新2022 年 11 月 05 日更新； 旗下部分基金增多祥瑞银行股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多兴证期货有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2022 年第四季度禀报； 旗下部分基金新增上海中原资产投资不休有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多广发证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多中泰证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 金元顺安金通宝货币阛阓基金                                       更新招募讲明书 旗下证券投资基金 2022 年度禀报； 旗下证券投资基金 2023 年第一季度禀报； 旗下部分基金增多德邦证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下部分基金增多麦高证券有限使命公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年第二季度禀报； 旗下部分基金增多博时资产基金销售有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告； 旗下证券投资基金 2023 年中期禀报； 旗下部分基金增多东方证券股份有限公司为销售机构并参与费率优惠的公告。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                        更新招募讲明书                 二十三、招募讲明书的存放和查阅方式  本招募讲明书按关联法律法例，存放在基金不休东谈主、基金销售机构等的办公场所，投资者可在办 公时期免费查阅；也可在支付工本费后在合理时期内获取本招募讲明书复制件或复印件，但应以招募 讲明书底本为准。投资者也不错平直登录基金不休东谈主的网站进行查阅。  基金不休东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 金元顺安金通宝货币阛阓基金                          更新招募讲明书                    二十四、备查文献   （一）备查文献包括：                      ；                    ；   （二）备查文献的存放所在和投资者查阅方式： 在基金不休东谈主处。                                   金元顺安基金不休有限公司                                     二〇二四年十一月二日